6 признаков того, что ваш счет сочтут «серым»
Когда обычные оплаты превращаются в проблему? Массовые поступления от физлиц попадают под радар финмониторинга, если банк видит эти признаки:
1️⃣ Однотипность: Денег много, суммы похожие, отправители разные, а смысла не видно.
2️⃣ Туманные назначения: «Оплата услуг», «Перевод», «По договору». Без номера заказа или названия продукта это пустой звук.
3️⃣ Транзит: Деньги пришли и тут же «улетели» на карты физлиц или сняты наличными.
4️⃣ Странные расходы: Поступления идут, а расходов на аренду, закупку или рекламу нет.
5️⃣ Несоответствие ОКВЭД: В реестре вы оптовик (B2B), а деньги шлют обычные люди как в магазине.
6️⃣Резкий старт: Счёт «спал» полгода, и вдруг пошли миллионы от частных лиц.
Если узнали себя хотя бы в паре пунктов — ждите «письмо счастья» от банка. Как этого избежать — в финальном посте.
