Как не сбиться с пути, главные принципы инвестирования!

📣‼️⚡️ Сейчас в моей Школе проходит Весенний Марафон: Путь Срединного Инвестирования, предлагаю вашему вниманию последний урок этого курса!

В шестом (заключительном) уроке курса я попробовал систематизировать свой 20 - летний опыт и сформулировать свод базовых правил — принципов пути срединного инвестирования.

Меня вдохновил выдающейся инвестор и философ современности Рэй Далио, эти принципы служат своеобразными маяками и триггерами, которые помогают не сбиться с курса, уверенно справляться с трудностями и достигать своих целей.

Основные принципы инвестирования можно разделить на несколько ключевых блоков:

1. Правильная мотивация и мышление

• Инвестирование «для кого-то»: Инвестор формирует капитал не ради краткосрочного личного обогащения, а ради близких (помощь родителям, наследство детям, благотворительность). Это заставляет принимать решения более системно и осторожно.
• Планирование вместо прогнозирования: Инвестор не должен цепляться за убежденность в том, куда пойдет рынок, так как прогнозы редко сбываются. Вместо этого нужно планировать свои действия в зависимости от развивающейся ситуации на рынке.
• Мышление второго уровня: Необходимо держаться в стороне от толпы. Не стоит бежать покупать актив только потому, что начался ажиотаж и все это делают. Стратегия должна строиться на шаг впереди рыночной волатильности.
• Видеть возможности в трудностях: Кризисы и рыночные паники — это не повод для бегства, а возможность усилить свои позиции и купить активы дешевле, чтобы заработать на последующем восстановлении.

2. Подход к анализу и стратегии

• Отказ от крайностей (Среднесрочный подход): Инвестор не впадает в крайности беспорядочной внутридневной торговли и не пускает всё на самотек в пассивном режиме. Любая позиция сохраняет гибкость: спекулятивная идея может стать инвестицией при растущем тренде, а инвестиционная позиция может быть закрыта, если идея провалилась.
• Синтез фундаментального и технического анализа: Использование преимуществ обоих методов. Фундаментальный анализ помогает понять, почему компания может расти (низкий долг, хорошая отчетность), а технический — определить текущую тенденцию для поиска точки входа.
• Бритва Оккама (Простые правила): Правила принятия решений должны быть максимально простыми и однозначными для интерпретации. Избегание сложных и запутанных моделей делает стратегию более устойчивой.
• Отказ от поиска объяснений (Когерентный нарратив): Попытки найти логичное объяснение каждому падению или росту рынка (по Дэниелу Канеману) создают лишь иллюзию контроля. Объяснение новостей не должно являться инструментом для принятия решений; решения принимаются исключительно в рамках заранее выработанной стратегии.
• Отказ от игры на понижение (шорт): Не нужно торговать на понижение котировок, поскольку на рынке всегда можно найти актив, который растет (другие страны, валюта, золото, облигации). Попытки угадать когда актив начнет падать вовлекают в излишнюю суету и провоцирует на ошибки и “раскачивает” эмоции.
• Работа по тренду, а не на пиках волатильности: Точки входа ищутся в рамках уже формирующейся тенденции. Инвестор не ловит «падающие ножи» и не торгует в периоды максимальной рыночной турбулентности.

3. Управление рисками и дисциплина

• Ограничение убытков и рост прибыли: Ключевое правило трендового подхода — физически закрывать убыточные сделки, когда план не подтвердился, и не закрывать прибыльные позиции, пока сохраняется растущая тенденция.
• Постоянный контроль рисков и диверсификация: Необходимо постоянно держать в уме распределение активов по разным классам и стратегиям, чтобы защитить капитал.
• Баланс между сложностью и навыками (Состояние потока): Инвестор должен найти ту комбинацию инструментов и ту степень вовлеченности в рынок, которая соответствует его навыкам, целям и количеству свободного времени. Не нужно брать на себя слишком сложные стратегии, если они вызывают перегруз.

4. Непрерывное развитие

• Здоровье как часть стратегии: Грош цена любым финансовым знаниям, если в период трудностей разум замутнен эмоциями или плохим физическим состоянием. Забота о своем теле, здоровый образ жизни и управление вниманием — это обязательная часть инвестиционной стратегии.
• Безостановочный анализ опыта: Инвестор должен постоянно анализировать свои результаты, учиться и адаптировать свою стратегию под текущий этап жизни (например, переключаться с активной торговли на пассивную и наоборот).
• Сила окружения: Формирование или участие в сообществе единомышленников помогает сохранять фокус. В периоды рыночных паник поддержка людей, разделяющих философию срединного инвестирования, помогает вспомнить о первоначальных целях и не совершить ошибок.

Надеюсь урок вам понравится, приятного просмотра! Буду благодарен за обратную связь и вопросы.

📝На сайте можно заполнить анкету, получить доступ к материалам и задать вопросы, нужно нажать на кнопку "Пройти Марафон".

https://aeadamovich.ru/vm