Трейдерам массово приходят иски о взыскании неосновательного обогащения. Отдал крипту и отдаешь деньги.
В последнее время на P2P-площадках всё чаще стала всплывать одна коварная схема. Коварна она тем, что в ней нет прямых грабителей — есть трое участников, двое из которых даже не подозревают, что стали пешками в чужой игре. И я не исключаю, что именно в такой ситуации оказались сейчас я и человек, который подал на меня в суд (назовем его покупателем).
Скорее всего, мы оба — потерпевшие в мошеннической схеме, которая называется «Черный треугольник».
Как выглядит этот треугольник?
В этой истории всегда три угла:
Продавец (в данном случае — трейдер). Человек, который честно продает цифровые активы (криптовалюту).
Покупатель (истец). Человек, которому нужен был товар или услуга, и он готов за это заплатить.
Злоумышленник (третье лицо). Невидимый кукловод, который втирается в доверие к обоим.
Мошенник здесь выступает «прокладкой». Сам он не платит ни копейки и ничего не продает — он просто мастерски путает следы, заставляя нас двоих перевести деньги и активы друг другу, а сам исчезает с товаром (криптой).
Как это происходит по шагам
Чтобы было понятнее, давайте разложим эту преступную схему по полочкам. В ней одновременно происходят две параллельные сделки.
Шаг 1. Двойная игра мошенника
Неустановленное лицо (так и запишем его в протоколах — «Мошенник») выходит на связь с двумя людьми одновременно:
Со мной: он приходит на биржу как покупатель моей криптовалюты.
С Истцом (покупателем): на какой-то другой площадке (Авито, Telegram-канал, доска объявлений) он выступает продавцом какого-то товара (например, техники, билетов, услуг).
Шаг 2. Магия подмены реквизитов
В процессе общения с Истцом мошеннику нужно как-то получить деньги. И тут он делает хитрый ход: он говорит: «Оплатите мне на карту, вот реквизиты».
Но реквизиты, которые он скидывает, — мои. Он получил их от меня ранее, когда мы договаривались о сделке по покупке крипты.
Шаг 3. Деньги приходят… ко мне
Истец, будучи уверенным, что платит за новый ноутбук или айфон, переводит деньги на мою карту.
Я смотрю в приложение банка: пришла ровно та сумма, которую я ждал от своего покупателя на бирже, и в то же самое время. Время, сумма, карта — всё сходится. Для меня это сигнал: «сделка состоялась, покупатель оплатил».
Шаг 4. Я выполняю свои обязательства
Получив деньги, я, как честный продавец, тут же отправляю цифровые активы (криптовалюту) своему контрагенту — та точнее это делает биржа в рамках автоматических процессов предусмотренных платформой. Сделка закрыта, я выполнил свою часть, все довольны. Кроме того, что довольны не все.
Шаг 5. Треугольник исчезает, оставляя нас вдвоем
Мошенник, получив от меня активы, просто испаряется. Он перестает выходить на связь с Истцом.
Истец ждет свой товар, не дожидается, понимает, что его обманули. Он идет в банк, видит мои реквизиты, идет в полицию и подает в суд… на меня. Потому что моя карта — единственная зацепка, которую оставил после себя аферист.
В сухом остатке
Я считаю, что мы оба попали в ловушку. Я не получал денег от мошенника — я получил их от третьего лица (Истца), но был уверен, что это оплата от моего прямого покупателя. Активы я передал не Истцу, а тому самому неустановленному лицу, которое теперь нужно разыскать следствию.
Это классический «Черный треугольник». И если вы торгуете на P2P, будьте бдительны: всегда проверяйте, что имя отправителя совпадает с именем покупателя в чате сделки. А если вы покупаете что-то в интернете с рук — никогда не переводите деньги на карты, которые вам прислали в мессенджере, если имя получателя не совпадает с именем продавца.