Давно не обновлял статистику по детскому инвестиционному портфелю. Напомню что через создание инвестиционного портфеля к 2032 году планируем создать капитал, в идеале дивидендами от которого можно было бы оплачивать обучение детей в ВУЗе. Цикл статей:
Последняя запись была сделана в июне и тогда капитал приближался к отметке в 1 056 000 руб. Портфель состоит из 2-х счетов: ИИС и обычный брокерский, ИИС трансформировал в прошлом году в тип 3. Каждый месяц пополняли его по 10 000 руб., но в какие-то месяцы выходило больше, т.к. направляли туда же кэшбэк по картам супруги. Успели подать на вычет в упрощенном формате
Должно в апреле поступить 35500 руб., но пока что эти деньги лишь виртуальные.
Состояние портфеля.
На начало марта 2026 года портфель оценивается в 1 262 435 руб.
Получается что помимо пополнений на 60 тыс.руб., ещё прирост составил 200 000 руб.
Структура портфеля
Портфель достаточно консервативный, в нём много дивидендных историй, а на первом месте по объёму Сбер.
И так как впереди ещё очень много лет, то он на почти 100% загружен акциями, облигации отсутствуют, есть совсем немножечко фондов.
Планируют через 4 года начать планомерно перекладываться из акций роста типа Т, Яндекса, Озона в облигации или фонды платящие дивиденды.
Сверка с графиком
В самой первой статье в цикле записей я приводил свой примерный график как должен расти капитал, поэтому теперь стараюсь делать сверку с этим планом. По этому графику идём с опережением аж на 3 года. Как раз в мае портфелю исполняется 6 лет, а сумма на счете сейчас равна результату за 9 лет.
А если сюда ещё добавить вычет по ИИС который скоро поступит на счет, то получается что мы ну очень сильно опережаем график. Естественно этого удалось достичь благодаря увеличению сумм пополнения, вместо 5 тыс.руб, с 25 года мы увеличили ежемесячное пополнение до 10 тыс.руб., в 26 году пока не планируем индексировать, опять же по причине и так приличного задела над графиком. Конечно же я очень позитивный сценарий брал для калькулятора сложного процента, поставив доходность в 18% годовых по фондовому рынку, а последние 2 года мы видим что наш рынок топчется на месте и роста не происходит, но вдруг случится чудо и рынок отыграет простой?
Данная статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.