Мошенники осваивают новую схему обмана – теперь они предлагают «помощь» в срочном оформлении загранпаспортов и виз. Людям обещают сделать документы буквально за несколько дней без очередей и отказов. Но на деле жертвы не только теряют деньги, но и рискуют стать невольными участниками преступных схем. Полученные у них данные используются для оформления электронных кошельков и банковских счетов, через которые затем выводятся украденные деньги. Подробности – у Александра Ельшевского.
Эксперты платформы «Мошеловка» Народного фронта предупреждают о новой схеме, которая активно распространяется в интернете. Злоумышленники выдают себя за посредников, якобы помогающих ускоренно оформить загранпаспорт или получить визу. В рекламных объявлениях обещают невозможное: «загранпаспорт за три дня без очереди», «визу в любую страну без отказа», «срочное оформление документов».
Чаще всего такие предложения распространяются через социальные сети, мессенджеры и сайты объявлений. Человеку предлагают оформить услугу дистанционно – достаточно внести стопроцентную предоплату и отправить сканы документов: паспорта, СНИЛС, ИНН, иногда даже фотографию для будущего документа.
После перевода денег связь с такими «посредниками» обычно прекращается. Но основная цель мошенников – не только предоплата. Полученные сканы документов используются для оформления электронных кошельков, банковских аккаунтов и других финансовых инструментов.
Именно через такие счета затем выводятся деньги, украденные у других жертв. В криминальной среде владельцев таких счетов называют дропперами или просто «дропами». Это люди, на чьи документы открываются счета и кошельки, через которые проходят похищенные средства.
Иногда дроппер сознательно участвует в схеме и продаёт свою банковскую карту мошенникам, их называют "ручными". Но всё чаще люди становятся дропперами случайно – когда их документы попадают к преступникам через подобные схемы, фальшивые вакансии или предложения подработки. И в итоге человек становится частью схемы без своего ведома, так называемым разводным дропом.
Сейчас борьба с дропперами в России серьёзно усилилась. Из-за этого цена карты дропа возросла многократно, если еще несколько лет назад в даркнете были предложения купить карту за 3-5 тысяч рублей, то сейчас это – уже 50, а то и 70 тысяч за карту. Банки активно отслеживают подозрительные операции, блокируют счета и передают информацию правоохранительным органам. Если через карту или электронный кошелек проходит цепочка мошеннических переводов, владельца такого счета начинают проверять в первую очередь.
И здесь возникает серьёзная проблема: по документам именно владелец карты считается участником финансовых операций. Поэтому человеку приходится доказывать, что он не участвовал в преступлении и не знал, как используются его данные.
Правоохранительные органы регулярно выявляют сети дропперов. В последние годы возбуждаются сотни уголовных дел, а организаторы таких схем получают реальные сроки лишения свободы. Сажают и тех, кто сознательно продаёт свои банковские карты или оформляет счета для мошенников.
Преступники ищут новые способы получать чужие документы – в том числе через такие схемы с «оформлением загранпаспортов», виз, кредитов или подработки. Люди, сами того не понимая, отправляют полный пакет персональных данных, которые затем используются для финансовых преступлений.
Эксперты напоминают: оформить загранпаспорт можно только официальными способами – лично через многофункциональные центры, подразделения миграционной службы МВД или через портал «Госуслуги». Любые предложения сделать документ «за несколько дней без очереди» должны насторожить.
Если речь идёт о визовой поддержке или услугах турагентств, специалисты советуют проверять компанию – существует ли она в официальных реестрах, есть ли у неё реальный офис и официальные контакты.
Опасным сигналом считается требование перевести деньги на карту физического лица или отправить сканы документов через мессенджер.
Главное правило безопасности – не передавать копии своих документов неизвестным людям в интернете. Паспортные данные, СНИЛС и ИНН сегодня могут использоваться для регистрации финансовых сервисов, оформления электронных кошельков и даже получения кредитов.
Если хотите быть на шаг впереди мошенников, то читайте и подписывайтесь на канал «Без обмана», там – предупреждения о новых атаках, памятки и разбор манипуляций мошенников. Канал «Без обмана», в любом поисковике вбивайте его название и мою фамилию, канал будет в первых строчках выдачи.