В сфере криптовалюты распространены несколько популярных схем мошенничества, которые включают фишинг, ICO-обман, создание пирамид и схемы, связанные со взломом.
Фишинг
Злоумышленник маскируется под легитимный криптосервис, чтобы выманить у пользователя чувствительные данные: приватные ключи, seed-фразы, логины, пароли и коды двухфакторной аутентификации.
Механизм: пользователю сообщают тревожную новость: «аккаунт взломан», «средства под угрозой», «необходимо срочно подтвердить данные». Предлагают перейти по ссылке или установить «официальное» приложение. На поддельной странице просят ввести конфиденциальную информацию. После ввода данных активы фактически переходят под контроль злоумышленников.
Форматы фишинга: клоны популярных бирж и кошельков с визуально идентичным интерфейсом, вредоносные файлы, распространяемые через email и личные сообщения, браузерные расширения, имитирующие полезные инструменты.
ICO-обман
Мошенники создают фальшивые проекты и собирают средства от инвесторов, обещая им высокую доходность. После сбора средств проект исчезает.
Признаки: нереалистичные обещания и отсутствие чёткой дорожной карты, неясная информация о команде разработчиков, отсутствие официальных документов и отчётности.
Как защититься: исследовать проект, его команду и техническую документацию (whitepaper), проверять наличие независимых отзывов и мнений экспертов, не инвестировать в проекты с недоказанной историей.
Пирамида
Участникам обещают «гарантированную» высокую доходность. На практике выплаты более ранним вкладчикам финансируются исключительно за счёт притока новых. Как только поток участников иссякает, схема рушится.
Пример: проект BitConnect, который позиционировался как революционная инвестиционная платформа, предлагающая до 40% ежемесячной прибыли благодаря использованию «уникального торгового алгоритма». Однако в 2018 году эта схема обрушилась, оставив участников с обесценившимися токенами.
Важно: любые обещания фиксированной высокой доходности без риска — характерный признак мошеннической схемы. В сфере инвестиций гарантированной прибыли не существует.
Взлом
Мошенники часто распространяют специальное программное обеспечение, которое скрыто устанавливается на устройства и ПК пользователей. С его помощью они удалённо «считывают» нажатия клавиш, делают снимки экрана или просто перехватывают данные входа в криптокошельки.
Также распространены:
Поддельные криптовалютные кошельки и расширения — пользователи загружают и устанавливают такие приложения, считая их официальным дистрибутивом.
Вирусы-подменщики — при копировании адреса кошелька вредоносная программа незаметно заменяет его в буфере обмена на адрес мошенника.
Важно: не переходить по ссылкам из чатов по криптовалюте или комментариев в социальных сетях — там могут быть мошенники. Также рекомендуется сохранять оригинальные сайты в закладках браузера и использовать их для входа в аккаунты.