Почти каждый день ищу интересные корпоративные облигации для покупки.
В прошлом году они мне дали более 20% доходность, что очень даже хорошо.
Решила поделиться тем, на что я смотрю при выборе бумаги.
Моя цель:
найти короткую облигацию (1-2 года) с фиксированным купоном с доходностью к погашению 15-24% годовых.
Это означает, что я через 1-2 года получу 15-24% доходность от вложенной сегодня суммы. Желательно, чтобы бумага была ниже номинала.
Ставки по вкладам тогда будут точно ниже!
Я всегда смотрю на:
🔵Сумму купона
🔵Количество купонов в год
🔵Дата погашения
🔵Текущая цена
Это все потребуется дальше для расчета доходностей.
У каждой бумаги есть 3 важных параметра по доходности:
1. Текущая доходность
Формула: сумма всех купонов за год разделить на стоимость покупки облигации
2. Купонная доходность
Формула: сумма всех купонов за год разделить на номинал (как правило 1000 руб)
3. Доходность к погашению-доходность, которую можно получить, если держать бумаги до погашения.
Формула: номинал+сумма купонов за год -цена покупки это все разделить на цена покупки и умножить на 365/количество дней до погашения
Я сейчас смотрю именно на доходность у погашению, потому что она учитывает и купоны, и стоимость бумаги сейчас, и номинал.
И удобно сравнить ее с вкладами.
Вот ТОП-10 облигаций от большей доходности к меньшей:
1. Брусника 002Р-06
Кредитный рейтинг: А-
Купон: 18,7
Кол-во купонов в год: 12
Текущая доходность: 22,75%
Купонная доходность: 23,13%
Доходность к погашению: 23,5%
ВАЖНО! Дата офферты - 18.02.2028г.
Оферта по облигациям — это возможность или право инвесторов погасить (продать) бумагу по номинальной цене эмитенту в заранее установленную дату, не дожидаясь окончания срока «жизни» облигации.
2. АФК Система БО 002Р-12
Кредитный рейтинг: АА-
Купон: 14,38
Кол-во купонов в год: 12
Текущая доходность: 17,5%
Купонная доходность: 17,57%
Доходность к погашению: 17,54%
3. Почта России 003P-03
Кредитный рейтинг: АА
Купон: 14,59
Кол-во купонов в год: 12
Текущая доходность: 17,75%
Купонная доходность: 17,27%
Доходность к погашению: 16,78%
4. ВИС ФИНАНС БО-П11
Кредитный рейтинг: А+
Купон: 13,97
Кол-во купонов в год: 12
Текущая доходность: 17%
Купонная доходность: 16,93%
Доходность к погашению: 16,73%
5. Селигдар 001Р-10
Кредитный рейтинг: А+
Купон: 13,68
Кол-во купонов в год: 12
Текущая доходность: 16,65%
Купонная доходность: 16,68%
Доходность к погашению: 16,56%
6. ГК Азот 001Р-02
Кредитный рейтинг: А+
Купон: 13,56
Кол-во купонов в год: 12
Текущая доходность: 16,5%
Купонная доходность: 16,36%
Доходность к погашению: 16,03%
7. ВИС ФИНАНС БО-П09
Кредитный рейтинг: А+
Купон: 13,97
Кол-во купонов в год: 12
Текущая доходность: 17%
Купонная доходность: 16,75%
Доходность к погашению: 15,95%
8.АФК Система БО 002Р-06
Кредитный рейтинг: ВВВ
Купон: 14,59
Кол-во купонов в год: 12
Текущая доходность: 17,75%
Купонная доходность: 17,18%
Доходность к погашению: 15,64%
9. КАМАЗ ПАО БО-П20
Кредитный рейтинг: АА-
Купон: 13,11
Кол-во купонов в год: 12
Текущая доходность: 15,95%
Купонная доходность: 15,91%
Доходность к погашению: 15,59%
10. ВЭБ.РФ ПБО-001Р-19
Кредитный рейтинг: ААА
Купон: 32,86
Кол-во купонов в год: 2
Текущая доходность: 6,59%
Купонная доходность: 7,26%
Доходность к погашению: 15,11%
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Больше про инвестиции в моем телеграмм-канале