Банки внимательно следят за переводами клиентов, используя автоматизированные системы анализа. Проверяются суммы, получатели и даже комментарии к платежам — отдельные слова способны вызвать подозрения и привести к блокировке счета, предупредил заведующий лабораторией доверенного искусственного интеллекта РТУ МИРЭА Юрий Силаев.
По словам эксперта, упоминание любых действий, запрещенных законом или требующих строгого контроля, почти гарантированно привлечет внимание служб безопасности банка. К таким словам относятся «наркотики», «отмывание денег», «терроризм» и «экстремизм».
Под подозрение могут попасть и безобидные на первый взгляд фразы вроде «обнал», «за перевод без отчетности» или «наличные без предоплаты». Также не стоит указывать в комментариях слова, связанные с азартными играми: «ставки», «казино», «букмекер», «игровой автомат» или «выигрыш». Даже фразы вроде «для игры» или «на ставку» могут быть восприняты как перевод в пользу нелегального онлайн-казино.
Силаев добавил, что в список рискованных слов входят и упоминания криптовалют, а также расплывчатые формулировки вроде «возврат долга» или «личные нужды». Именно такие комментарии вызывают у банковских алгоритмов сомнение в законности операции, что может привести к проверке или ограничению счета.
Что еще стоит узнать: