ЕКАТЕРИНБУРГ – Власти намерены ужесточить контроль за оборотом криптовалюты. Следующим шагом после легализации майнинга станет введение обязательного лицензирования для криптообменников и тотальный мониторинг их транзакций. Об этом в эксклюзивном интервью «ВЕДОМОСТЯМ Урал» заявил руководитель Межрегионального управления Росфинмониторинга по УФО Алексей Кардапольцев.
По словам главы уральской финансовой разведки, злоумышленники все активнее используют виртуальные активы в преступных целях, что требует адекватной и быстрой реакции со стороны государства. Фундамент для регулирования уже заложен: в России заработал закон о майнинге криптовалют. Однако это лишь первый этап большой работы. «Нужно идти дальше, — подчеркнул Кардапольцев. — Криптообменники должны получать лицензии и обеспечивать мониторинг транзакций».
По сути, это означает, что государство намерено встроить обменные пункты криптовалют – как онлайн-площадки, так и возможные физические точки – в правовое поле по аналогии с традиционными финансовыми институтами. Требование о мониторинге транзакций подразумевает, что обменники станут поднадзорными субъектами по 115-ФЗ и будут обязаны информировать Росфинмониторинг о подозрительных операциях.
В ведомстве констатируют: теневая экономика быстро адаптируется к новым условиям, и криптовалюта остается одним из главных инструментов для вывода средств и нелегальных расчетов. «Теневая среда старается приспособиться к новым условиям. Постоянно появляются новые формы отмывания, методы и типологии», – пояснил руководитель МРУ Росфинмониторинга по УФО.
Легализация обменников и введение для них лицензий, по замыслу властей, должно лишить преступников возможности бесконтрольно обналичивать криптоактивы или переводить их в фиатные деньги. Для добросовестных участников рынка нововведения будут означать повышение прозрачности и безопасности операций. Для владельцев криптообменников, которые сейчас зачастую работают в «серой» зоне, грядут серьезные изменения: им придется либо получать лицензию и встраиваться в новую систему, либо уходить с рынка.
В Росфинмониторинге подчеркивают, что главная цель новых мер – не ограничить оборот криптовалют как таковой, а создать условия, при которых использование виртуальных активов в преступных схемах станет невозможным.
Ранее «ВЕДОМОСТИ Урал» писали о других изменениях в финансовом регулировании и защите от мошенников.