С 10 марта в России начинает действовать обновленный порядок финансового контроля за сделками с недвижимостью. Обязательной проверке будут подлежать денежные операции по договорам купли-продажи, если их сумма превышает установленный уполномоченным органом порог. При этом минимальное значение такого порога не может быть ниже 5 миллионов рублей. Об этом ТАСС сообщил председатель комитета Госдумы по вопросам собственности, земельным и имущественным отношениям, член Национального финансового совета Сергей Гаврилов, представляющий фракцию КПРФ.
По его словам, соответствующие пороговые значения закреплены приказом Росфинмониторинга. Для кредитных организаций и филиалов иностранных банков контроль будет распространяться на операции свыше 75 миллионов рублей. Для компаний и индивидуальных предпринимателей, выступающих посредниками при купле-продаже недвижимости, планка установлена значительно ниже — от 5 миллионов рублей. Новые требования касаются как наличных, так и безналичных расчетов. Передавать информацию о таких операциях в Росфинмониторинг организации обязаны начиная с 1 апреля 2026 года.
Гаврилов подчеркнул, что объектом контроля является не сам объект недвижимости и не право собственности на него, а именно движение денежных средств в рамках сделки. Обязанность направлять сведения возлагается не на покупателей и продавцов, а на участников так называемого антиотмывочного контура. К ним относятся банки, филиалы иностранных банков, а также посреднические структуры и индивидуальные предприниматели, сопровождающие сделки. Гражданам, участвующим в покупке или продаже жилья, не потребуется самостоятельно подавать дополнительные уведомления или документы.
По оценке депутата, крупные расчеты при операциях с недвижимостью традиционно используются для сокрытия сомнительного происхождения средств, фиктивного посредничества и непрозрачных схем оплаты. Новый механизм, по его словам, позволит государству отслеживать значительные финансовые потоки уже на этапе проведения расчетов, не дожидаясь возможных разбирательств.
Отдельно парламентарий обратил внимание на различие установленных порогов. Для банков он значительно выше, чем для посредников. Такой подход, как пояснил Гаврилов, связан с тем, что посреднический канал исторически считается более уязвимым с точки зрения рисков отмывания средств. Закон предусматривает возможность дифференциации требований в зависимости от типа участника рынка, и Росфинмониторинг воспользовался этим правом, установив разные уровни контроля.
Читайте также: