🚦 Платформа ЗСК: как выйти из «желтой» зоны Центробанка
🟡 Платформа Центробанка «Знай своего клиента» (ЗСК) работает как безжалостный светофор. Если ваш бизнес попал в «желтую» зону риска, готовьтесь к проблемам: банки начнут запрашивать документы по каждой второй операции, повысят заградительные тарифы на вывод средств и будут отказывать в проведении платежей без объяснения причин.
🤖 Самое неприятное – система автоматизирована. Вы можете попасть в желтую зону просто потому, что алгоритму не понравилось соотношение уплаченных налогов к обороту или ваш контрагент оказался «красным». Ждать, пока цвет изменится сам – бессмысленно.
🟢 Чтобы вернуться в «зеленую» зону, нужно проактивно доказывать банку реальность своей хозяйственной деятельности, собирать досье и грамотно отвечать на запросы финмониторинга.
#115ФЗ #ЗСК #БлокировкаСчета #Финмониторинг #Центробанк #DRUALegal
