В 2025 году Банк России выявил признаки нелегальной финансовой деятельности у 23 компаний, зарегистрированных в Башкортостане. Гражданам рекомендуют сверяться с предупредительным списком регулятора, прежде чем стать их клиентами.
Среди вновь выявленных в республике нелегалов 20 – так называемых чёрных кредиторов. В основном они позиционируют себя как кредитные потребительские кооперативы, микрокредитные компании и ломбарды. При этом организации не включены в государственные реестры. Клиенты таких компаний рискуют переплатить за пользование займом или остаться без заложенных ценностей.
Также в республике обнаружены две финансовые пирамиды и организация, которая выдавала себя за профессионального участника рынка ценных бумаг. Они привлекают клиентов посулами высоких доходов от вложений в перспективные проекты и успешные операции на фондовом рынке. На деле эти компании только имитируют выгодные инвестиции.
– Фактически нелегалов, которые охотятся за деньгами жителей нашей республики, намного больше. Ведь сегодня мошенники действуют в основном в интернете, и региональная прописка не имеет значения, – пояснил управляющий Отделением Башкортостан Банка России Марат Кашапов. – Аферисты часто предлагают инвестировать в криптоактивы и используют для расчетов криптокошельки, чтобы сохранить анонимность, а для привлечения молодёжи делают акцент на использовании искусственного интеллекта.
В целом по России в прошлом году Центробанк выявил более семи тысяч сомнительных компаний, больше 80% из которых – онлайн-проекты.