ИИ
Здравствуйте, уважаемые читатели! Пока простые граждане десятилетиями гнутся под ипотечным рабством, отдавая банкам едва ли не половину своей зарплаты, по ту сторону банковской стойки совершается обман колоссальных масштабов. Там счет идет на сотни миллионов, а схемы обогащения поражают своей ненасытностью
На днях в Тверском суде Москвы состоялось заседание, которое может стать показательным для всей российской банковской сферы. Прокурор запросил суровое наказание для бывшей председательницы правления «Банка торгового финансирования» (БТФ) Светланы Шеманской.
Давайте разберем эту историю по полочкам, ведь это классическая схема того, как банки оставляют с носом своих клиентов и государство.
Суть обвинения: 9 лет за роскошь на слезах клиентов
Итак, гособвинение требует отправить экс-главу БТФ в колонию общего режима на 9 лет. В довесок к этому прокурор настаивает на пикантном штрафе — всего в 21,7 млн рублей.
Статья серьезная: часть 4 статьи 160 УК РФ (Присвоение или растрата в особо крупном размере). По российскому законодательству это одно из самых тяжких экономических преступлений, максимальный срок по которому достигает 10 лет лишения свободы. Прокурор, как мы видим, запросил почти максимум. Но за что именно?
Какой мудрый человек, проникся чувствами народа
Схема №1: «Золотые квадраты» в центре Москвы
Следствие считает, что в 2016–2017 годах руководство банка решило основательно «подоить» собственное учреждение. Светлана Шеманская вместе с бывшим членом совета директоров Ваганом Брутяном организовала скупку недвижимости. И не где-нибудь, а в самом центре столицы — в Казачьем переулке.
Хорошо, хоть не на Патриках.
Банк приобрел половину здания за 433 миллиона рублей. Казалось бы, обычная инвестиция? Как бы не так! Реальная рыночная стоимость этой недвижимости на тот момент составляла около 245 миллионов рублей.
Что это значит на практике? Разница почти в 188 миллионов рублей — это фактически выведенные из банка деньги, которые, по версии следствия, осели в карманах организаторов схемы. Покупка неликвида или переоцененного имущества — это самая популярная схема вывода средств перед тем, как банк «лопнет».
Схема №2: Кредит, который никто не собирался отдавать
Вторая часть марлезонского балета развернулась в ноябре 2017 года, буквально за несколько месяцев до краха банка. БТФ выдает кредит на 30 миллионов рублей некоему москвичу Кириллу Рябову.
Следствие уверено: кредит был заведомо невозвратным. То есть служба безопасности и руководство банка прекрасно знали, что деньги не вернутся.
Так и вышло: заемщик вернул лишь символический 1 миллион рублей, а остальные 29 миллионов растворились в воздухе. Это еще один классический трюк, который финансисты называют «пылесосом» — выдача ничем не обеспеченных ссуд подставным лицам.
Где соучастники и что стало с банком?
Здесь начинается самое интересное — правосудие настигло далеко не всех.
Светлана Шеманская с июня 2023 года находится под домашним арестом. То есть ждет приговора она не в СИЗО, а в комфортных, слегка ограниченных, домашних условиях.
Ваган Брутян (экс-член совета директоров) и предприниматель Арам Маркарян, причастные к сделкам, оказались хитрее. Они успели скрыться и сейчас объявлены в международный розыск. Им инкриминируют не только растрату, но и легализацию (отмывание) похищенных средств.
Сам банк БТФ ожидаемо не пережил таких аппетитов руководства. В марте 2018 года Центробанк отозвал у него лицензию. В банке обнаружилась финансовая дыра, а долги составили астрономические 2,5 миллиарда рублей.
Кто расплачивается за этот банкет? В первую очередь, Агентство по страхованию вкладов (АСВ) из государственных фондов (то есть, косвенно, из наших с вами налогов), чтобы вернуть обычным вкладчикам их застрахованные суммы. Пока элита живёт припеваючи и ни в чём себе не отказывает.
Теперь познает вкус казённых харчей.
Удастся ли вернуть деньги?
Стоит отметить один важный факт. Ранее в рамках процедуры банкротства к Шеманской применили так называемую субсидиарную ответственность. Суд уже постановил взыскать с нее почти 362 миллиона рублей для покрытия убытков.
Однако все мы понимаем: получить решение суда и реально взыскать сотни миллионов — это две разные вещи. Зачастую к моменту судов все элитные квартиры, яхты и счета уже давно переписаны на дальних родственников или спрятаны в офшорах.
Резюме
Дело БТФ — это яркий срез того, как работала (и, возможно, продолжает работать) теневая банковская система. Девять лет колонии, которые просит прокурор — это жесткий сигнал всем "белым воротничкам". Но дойдет ли дело до реального, а не условного срока? Узнаем совсем скоро, когда судья огласит приговор.
Эти новости ещё раз доказывают, что за красивую жизнь, добытую за счёт воровства, придётся заплатить. А у корупционного преступления нет срока давности. А сколько ещё вылезет таких схем - покажет время.