С марта месяца финансовые учреждения усиливают контроль за сомнительными транзакциями, что может привести к заморозке карточных счетов не только по требованию уполномоченных органов, но и в соответствии с собственной политикой безопасности.
Особое внимание уделяется операциям, напоминающим мошенническую деятельность, легализацию доходов, полученных преступным путем, или попытки обойти установленные лимиты.
Вероятность блокировки возрастает при наличии на карте регулярных переводов однотипного характера от неизвестных отправителей, множественных мелких транзакций в обе стороны, оплаты на подозрительных онлайн-ресурсах, а также переводов на счета и электронные кошельки, которые ранее фигурировали в списках с повышенным риском.
Повышенное внимание также уделяется операциям, выбивающимся из обычной модели поведения клиента: резкому увеличению сумм транзакций, проведению платежей в непривычных географических локациях или в адрес неожиданных получателей.
В подобных ситуациях банк оставляет за собой право временно заблокировать карту, инициировать запрос на предоставление подтверждающих документов и пояснений относительно происхождения средств и целей осуществляемых платежей. В случае невозможности клиента адекватно обосновать законность проводимых операций, блокировка может быть продлена, а соответствующие сведения — переданы регулирующим органам.
Для предотвращения подобных ситуаций рекомендуется воздерживаться от использования сомнительных схем для обналичивания средств, не соглашаться на получение вознаграждения за оказание несуществующих услуг и избегать проведения платежей через непроверенные платформы и посредников.