Пошаговый Алгоритм создания инвестиционного портфеля и стратегии

Пошаговый Алгоритм создания инвестиционного портфеля и стратегии.

Этап 1 - подготовительный.

Самый скучный, но очень важный.

1) Определяем ваши Цели - для чего вы хотите инвестировать? Выйти на пассивный доход, который будет обеспечивать вас на пенсии или лет через 5-10, накопить детям на образование и квартиру, Иметь подушку безопасности если с бизнесом что-то пойдет не так и т д.

Чаще всего это цели по пассивному доходу.

Для этого нужно определить к какому периоду и какую сумму пассивного дохода вы хотите получать. Пример своих расходов в месяц через 10 лет оставлю в комментариях к этому посту.

2) Учет доходов-расходов. Считаем средний ежемесячный за последние 12 месяцев.

Потом считаем прогноз на ближайший год. Из будущих 12 месяцев у нас получится "Дельта" - свободные деньги, которые мы сможем инвестировать.

Советую посмотреть курс моего давнего знакомого Артема Рахмеева по учету личных финансов - [https://youtube.com/playlist?list=PLyYLiJ6FvHcHzVJG7sJw18xIhla8pzArk&si=-ewhFAfST678wbFo](https://youtube.com/playlist?list=PLyYLiJ6FvHcHzVJG7sJw18xIhla8pzArk&si=-ewhFAfST678wbFo)

*Артем Основатель крупнейшей сети Боулинга В России.

В этом курсе он делится Эксель-таблицей по учету личных финансов. Сам ей пользуюсь.

Там есть даже учет Баланса(активы-пассивы).

3) Проходим тест на риск-профиль. В интернете можете погуглить разные тесты.

По моей практике - чем меньше вам лет - тем более рискованный вы инвестор. Обычно в районе 35-40 лет инвесторы - умеренные, моложе - агрессивнее(рискованнее), постарше - консервативнее.

Также влияет наличие семьи и уровень капитала(чем больше - тем вы консервативнее).

4) Анализируем Текущие активы - как личные так и инвестиционные.

По каждому активу считаем - рыночную стоимость, Прирост капитала и дивиденды(доход с аренды) за последний год и потенциал роста в ближайшие годы, ликвидность(как быстро можете продать обьект).

В Идеале тут считать и в долларах и в рублях, ориентируясь на 10% девальвацию рубля к доллару в год.

Пример с квартирой, сдаваемой в аренду - капитал 20 000 000 рублей, прирост капитала за последний год 10% ( 2 млн рублей), доход с аренды 1 млн рублей(5% годовых).

В ближайший год планируются такие же показатели.

Предположим, что за 2026 год планируется падение рубля к доллару на 20%.

Итого ваш доход в долларе будет -5%.

Ликвидность квартиры - индивидуально зависит от многих параметров, поставим 6 мес.

Проанализировав так все активы вы поймете что с ними дальше делать - оставлять, улучшать показатели по доходу или продавать.

5) Поставив цели, посчитав доходы-расходы, поняв ваше отношение к риску(хотя бы по тесту. дальше оно может сильно меняться, особенно после первых неудачных инвестиций) и проанализировав текущие активы - можно переходить к инвестициям.

Инвестиции разберем в следующем посте:

- покажу таблицу с 30+ направлениями по инвестициям, разберем их доходность, ликвидность, риски.

- Распишу инвест портфели на 1, 20, 100 млн рублей.

- Узнаете о 2 самых важных правилах для формирования большого инвест капитала.