В России введут «черный список» и «банковский фильтр» в сфере криптопереводов

Правительство и Центробанк займутся составлением «черного списка» лиц, с которыми нельзя будет совершать криптопереводы. Также, согласно новому законопроекту, с такими организациями, физлицами-нерезидентами и предпринимателями запретят заключать контракты, а действующие должны быть расторгнуты в течение 15 дней с момента появления партнера в этом списке. Об этих будущих нововведениях сообщает РБК со ссылкой на проект закона Банка России и Минфина.

Правительством также рассматривается создание перечня «серых провайдеров» — иностранных организаций, за исключением банков-нерезидентов. Под подозрения также попадут клиенты, переводящие криптовалюту зарубежному поставщику, поскольку он может беспрепятственно взаимодействовать с агентами из «черного списка». В таком случае операцию будут вынуждены отклонить.

Помимо этого, в криптосфере запретят транзакции с участием лиц, которые не имеют официально статуса оператора. Позднее власти непосредственно опубликуют сведения о таких организациях.

В проекте закона также упоминается создание криптообменников. Такими агентами смогут стать организации с банковской лицензией и оборотом более 3,5 миллиона рублей. Через «банковский фильтр» россияне смогут зачислять, продавать и переводить криптовалюту.

Сейчас прямая покупка криптоактивов доступна только квалифицированным инвесторам и участникам внешнеторговой деятельности (ВЭД), но этот список может точечно расширяться по решению Центробанка и соответствующего органа. Вне этого перечня клиенты смогут приобрести цифровую валюту после получения «комплаенса» (подтверждения «соответствия» целям перевода) по решению криптообменника.

Также в России окончательно обозначат этот вид валюты как инвестиционный актив, а не средство платежа — за услуги «криптой» больше платить не получится. Исключения составят сделки майнеров и участников ВЭД.

Ранее сообщалось, что за майнинг криптовалюты могут ввести штрафы до 10 миллионов рублей. Нововведение будет действовать в регионах России, где введен запрет на такую деятельность.

Все самое интересное в нашем телеграм-канале.