Привет! Три года назад я даже не знал, что государство должно мне деньги. Думал: налоги уплатил — и забыл. А потом случайно открыл личный кабинет на сайте ФНС, подал декларацию... и через два месяца мне упало 90 тысяч рублей. Я перепроверил — всё законно. За три года собрал 347 тысяч. Просто потому, что разобрался в вычетах.
Решил собрать всё в одну шпаргалку, чтобы ты тоже забрал свои деньги. Тут все цифры на 2026 год — с учётом новых ставок и лимитов. Сохраняй, пригодится 👊
💸 НДФЛ 2026: твоя ставка = твой возврат
С 2025 года действует прогрессивная шкала НДФЛ :
✅ Важно: чем выше ставка, тем больше вернёшь. При зарплате 300к/мес возврат считается по 15%.
👶 1. Стандартные вычеты на детей (самые частые)
Этот вычет получают оба родителя одновременно, если работают официально.
📌 Как работает: Коротко для примечания к таблице:
- Это не выплата, а сумма зарплаты, с которой не берут налог 13%.
- Ваша реальная прибавка к зарплате: 182 ₽ за первого ребенка, 364 ₽ за второго, 780 ₽ за третьего.
Вычет применяется ежемесячно, пока ваш доход с начала года не превысит 450 тыс. ₽ .
🏠 2. Имущественные вычеты (покупка жилья)
При покупке квартиры / дома
✅ Нюанс: не добрал с первой квартиры — остаток переносится на вторую .
Ипотечные проценты
✅ Лайфхак: можно подать за 3 года сразу, а не ждать каждый год.
🏡 3. Имущественный вычет при продаже
Если продаёшь имущество раньше минимального срока владения :
📌 Ставки при продаже: те же — 13% до 2,4 млн, 15% с превышения .
👨👩👧👦 4. Социальные вычеты
Общий лимит на лечение, обучение, спорт
Дорогостоящее лечение
📌 Как определить: в справке из клиники должен быть код 2 (дорогостоящее).
Спортивный вычет (важно!)
❗ Условие: получить вычет за фитнес можно только если организация есть в специальном перечне Минспорта.
Новое с 2026: в вычет за спорт включают оплату занятий для родителей-пенсионеров .
📈 5. Инвестиционные вычеты (ИИС)
Для старых ИИС (открытых до конца 2023)
Для ИИС-3 и долгосрочных сбережений
💎 Сколько можно вернуть в 2026 (максимум)
🏠 Разовый (квартира + ипотека)
Если покупал жильё и платил ипотеку —
✅можно вернуть до 1,1 млн ₽ одной суммой (зависит от ставки НДФЛ).
📅 Ежегодный (социалка + дети + ИИС)
Каждый год можно возвращать:
- лечение, обучение, спорт — до 33 000 ₽
- обучение детей — до 24 200 ₽ на ребёнка
- стандартные вычеты на детей — до 15 900 ₽ в год (на троих)
- ИИС тип А — до 88 000 ₽
✅ Итого за год: до ~160 000 ₽ при хороших расходах и высокой ставке.
🎯 Как получить деньги: 3 способа
Способ 1. Через работодателя (не ждать года!)
✅ Плюсы:
- можно получать уже в текущем году
- не нужно заполнять декларацию 3-НДФЛ
- не нужно ждать камеральной проверки
Что делать:
- Подать в ФНС заявление о подтверждении права на вычет (через ЛК)
- Через 30 дней налоговый орган направит уведомление работодателю
- Работодатель перестанет удерживать НДФЛ до исчерпания вычета
Способ 2. Через ФНС по декларации
Сроки подачи 3-НДФЛ за 2025 год:
- с 01.01.2026 по 31.12.2028 — для вычетов
- до 30.04.2026 — если нужно задекларировать доход
Как подать:
- в программе «Декларация»
- на бумаге
Способ 3. Упрощённый порядок (без декларации)
Доступен для:
- имущественного вычета
- инвестиционного вычета
- вычета на долгосрочные сбережения
- социальных вычетов (лечение, обучение, спорт)
📌 ФНС сама формирует предзаполненное заявление в личном кабинете — остаётся только подтвердить .
⚠️ Типичные ошибки (не повторяй)
❌ Указываешь проценты за все годы в одной декларации (только за текущий год!)
❌ Не проверяешь остаток лимита в ЛК ФНС
❌ Открываешь ИИС тип Б, когда для возврата сейчас нужен тип А
❌ Думаешь, что вычет можно получить, если не платил НДФЛ (нельзя!)
❌ Забываешь про лимит дохода 450 тыс. для детских вычетов
Я свою первую декларацию подавал 5 раз. Поэтому с чего-то надо начинать 🤷♂️
👇 Сохраняй шпаргалку и делись с друзьями
А ты уже получал вычеты? Сколько вернул? Пиши в комментах — разберём твою ситуацию 👊
✅ Подпишись, чтобы не пропускать новые шпаргалки 🚀