Знаете это чувство, когда просыпаешься утром, смотришь на портфель и думаешь: «А не глюк ли это приложения?» Примерно так я выглядел вчера, увидев цифру +200% по своему, казалось бы, самому консервативному и скучному активу — БПИФ на физическое золото. Пока все вокруг героически брали кредитные плечи, шортили индексы и искали «ракеты» на внебиржевом рынке, я просто... купил металл. И знаете что? Ленивый инвестор снова победил. Рассказываю, как кусок желтого металла в виртуальном сейфе переплюнул по доходности многие IT-компании.
«Ты что, Карл? Покупаешь золото в 21 веке?»
Когда я заводил позицию в фонд FXGD (или аналог вроде TGLD) пару лет назад, друзья крутили пальцем у виска. «Чувак, — говорили они, — золото — это пережиток прошлого. Это инертный металл для престарелых, которые боятся банков. Сейчас век технологий, крипты и венчура!». И я соглашался, ведь я и есть престарелый. Но где-то глубоко внутри у меня жил параноик. Тот самый внутренний пещерный человек, который помнил, что деньги — это просто бумага, которую печатают в неограниченных количествах, а золото было деньгами последние 5000 лет. И когда Центробанки мира начали включать печатный станок с такой скоростью, будто завтра наступит гиперинфляционный апокалипсис, мой внутренний голос сказал: «Пора брать блестяшку».
Я не пошел покупать слитки (это хлопотно: нужен сертификат, проверка, хранить дома страшно). Я купил БПИФ. По сути, я купил долю в коллективном сейфе, где лежит настоящий металл высшей пробы.
Скука смертная или искусство ждать.
Первый год мой экспериментальный портфель выглядел уныло. Пока криптаны нажимали «ламбу» и теряли всё (но об этом мы молчим), а акции роста то взлетали, то падали, мое золото стояло как вкопанное. Оно просто лежало. Иногда позвякивало на 2-3% вверх или вниз.
Мне было скучно. Я даже хотел продать его, чтобы докинуть в какую-нибудь «супер-идею» из Telegram-канала. Хорошо, что меня тогда отвлекли дела, и я забыл выставить заявку на продажу. А потом случилось то, что обычно случается с золотом — пришел хаос.
Идеальный шторм для «желтого бога».
Почему мой бездушный кусок металла дал 200%? Сошлись звезды. Или, скорее, сошлись кризисы:
1. Геополитика. Как только в мире начинается движуха, доверие к валютам падает. Золото — это актив-убежище. Инвесторы бегут в него, как только слышат первые раскаты грома.
2. Печатный станок. Доллар пытался быть сильным, но инфляция сожрала всё. Золото — это анти-доллар. Когда валюта дешевеет, чтобы купить унцию, нужно больше бумажек. Мои бумажки превратились в унции, и это сработало.
3. Спрос ЦБ. Пока мы спорили, покупать ли Sber или Yandex, центральные банки развивающихся стран скупали золото пачками, диверсифицируясь от доллара. Они двигали рынок профессионально, а я просто ехал у них на плечах.
Почему БПИФ, а не бабушкин зубной мост?
Почему именно фонд (биржевой ПИФ) на золото, а не фьючерсы и не песок с металлоискателем?
- Ликвидность. Если мне завтра понадобятся деньги на новый автомобиль, я не иду в ломбард. Я просто тыкаю в приложении «продать». Деньги на карте через пару секунд. Попробуйте так быстро продать слиток в банке.
- Входной билет. Купить долю в золоте можно на сумму даже меньше 10 рублей. Это вам не полкило золота покупать.
- Безопасность. Золото лежит в хранилище. Я за него не отвечаю. За 0.5 грамма золота в моем портфеле меня не ограбят в подъезде.
Главный вывод и ложка дегтя.
200% — это офигенно. Но давайте будем честными: это доходность не моего ума, а моей выдержки. Я просто не дергался. И еще — я зашел на долгий цикл.
Сейчас, после такого роста, золото может скорректироваться. Может, я и не поймаю следующие 200%. Но знаете что? Часть прибыли я зафиксировал (куплю ту самую машину), а часть оставил. Потому что мой внутренний пещерный человек все еще не доверяет бумажкам.
Итог для тех, кто дочитал: Не нужно смотреть на тех, кто делает х100 на мемах и пампах. Посмотрите на тех, кто тихо покупает реальные активы. Иногда быть «скучным» инвестором с куском золота в телефоне выгоднее, чем быть самым дерзким трейдером на районе. Золото не платит дивидендов, оно не звонит тебе с новостями о росте выручки. Оно просто лежит и ждет, пока мир снова сойдет с ума. А мир, как показывает практика, сходит с ума регулярно.
А у Вас в портфеле есть «защита от дурака»? Или Вы всё еще верите в вечный рост фантиков? Пишите в комментариях, поспорим.
