Минфин совместно с Банком России формируют проект закона о регулировании цифровой валюты с ориентиром на запуск базовой инфраструктуры к июлю 2027 года.
Документ нацелен на создание прозрачной правовой среды, снижение AML-рисков, укрепление доверия со стороны международных институтов, включая будущую оценку FATF в 2028 году. Регулирование охватывает оборот цифровых активов и проведение операций через контролируемые каналы.
Подробнее о документе
Ключевой акцент сделан на организованные площадки. Передача прав по сделкам с цифровыми активами допустима исключительно через лицензированные биржи либо торговые системы.
В перечень уже включены следующие структуры:
- Московская биржа;
- СПБ Биржа;
- НТБ;
- ЦТС;
- иные утвержденные участники рынка.
Брокеры, управляющие компании продолжают работу в криптоконтуре в рамках действующих лицензий, без введения дополнительных разрешительных процедур.
Кого это касается
Новая модель регулирования затрагивает сферу трансграничных расчетов, включая сегмент ВЭД, где цифровые активы рассматриваются как дополнительный инструмент финансовой инфраструктуры.
При проведении операций, связанных с внешнеэкономической деятельностью, особое внимание уделяется контролю данных контрагентов, прозрачности источников средств, а также фиксации маршрутов движения капитала.
В таких условиях международный перевод цифровых активов попадает под усиленный комплаенс-контроль со стороны посредников.
В законопроекте предусмотрено внедрение новых категорий участников рынка:
- цифровые депозитарии с функцией учета прав на цифровые активы, открытия различных типов счетов, ведения номинального хранения;
- криптообменники, включаемые в реестр ЦБ при соблюдении требований к капиталу, обороту конверсионных операций;
- лицензированные посредники, сопровождающие расчеты, в том числе при операциях с зарубежной инфраструктурой;
- реестродержатели адресов-идентификаторов, фиксирующие движение средств в системе;
- операторы торговых платформ с обязанностью полной отчетности перед регулятором.
Система идентификации строится вокруг концепции «адреса-идентификатора» – аналога банковского счета для цифровых активов, через который проходят все транзакции.
Упрощенный режим допускается при суммах до 100 тыс. руб., тогда как при более крупных операциях, особенно направляемых на иностранные площадки, посредник обязан располагать полным набором сведений об отправителе и получателе.
Резиденты будут взаимодействовать с цифровыми активами исключительно через лицензированные структуры, тогда как для нерезидентов сохраняется более гибкий режим доступа. Общая логика регулирования сводится к повышению прозрачности рынка и формированию предсказуемых правил работы в цифровой финансовой среде.
Уже сейчас при проведении международных переводов важно ориентироваться на специалистов, разбирающихся в тонкостях ВЭД, в том числе на компанию «КОИНВЕСТ».