Более 7 тыс. финансовых пирамид выявили в России за 2025 год, сообщили в пресс-службе Центрального Банка РФ.
Это на 21,5% меньше, чем годом ранее.
"В 2025 году Банк России выявил 7087 субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и других) с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид", — пояснили в ЦБ.
Уточняется, что в основном снизилось количество уникальных финансовых пирамид и псевдоброкеров.
Большинство незаконных проектов, кроме нелегальных кредиторов, не имели офисов и взаимодействовали с потенциальными клиентами через соцсети, мессенджеры или по телефону.
Как показывает статистика, почти 1,5 тыс. проектов предлагали псевдоинвестиции в криптовалюты и криптоактивы. Кроме того, мошенники использовали криптовалюту, чтобы привлекать средства. В 2024 году взносы в криптовалютах принимали 77% пирамидальных проектов, в 2025 году — 84%.
"Всего в 2025 году было выявлено более 4,6 тыс. криптовалютных кошельков, на которые организаторы финансовых пирамид предлагали переводить первоначальный инвестиционный взнос", — указано в релизе.
Причём для привлечения молодой аудитории организаторы пирамид активно используют упоминание искусственного интеллекта (79 таких проектов за 2025 год).
Всего организаторы выявленных финансовых пирамид использовали более 7 тыс. сайтов, 350 telegram-каналов и более 180 страниц в соцсетях.
"По-прежнему популярны схемы с обучающими курсами и имитацией торгов. Псевдоброкеры используют персональные консультации в telegram-каналах, холодные обзвоны людей, которые интересовались информацией по торгам и инвестициям на специализированных сайтах", — говорят специалисты.
В 2025 году продолжилась тенденция снижения количества нелегальных кредиторов, которые предлагали займы исключительно онлайн, используя соцсети и платформы объявлений (в 2025 году — 111 интернет-проектов, в 2024 году — 694).
Псевдоломбардов и комиссионных магазинов в прошлом году выявили 480 (на 21% меньше, чем в 2024 году).
Примечательно, что выявлено 137 нелегальных ипотечных кредиторов. Всего направлено на блокировку более 4 тыс. страниц в соцсетях и на платформах объявлений с информацией об услугах нелегального кредитования.
По результатам рассмотрения материалов ЦБ возбуждено более 440 административных дел по различным статьям КоАП РФ (в том числе более 350 дел по статье за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов) и ограничен доступ к более чем 21,5 тыс. ресурсов в интернете, которые принадлежали нелегальным участникам финансового рынка и субъектам с признаками финансовых пирамид.
В прошлом году в Петербурге раскрыли масштабную финансовую пирамиду на 600 млн рублей. Организатором схемы, по предварительным данным, оказался местный предприниматель, который построил таким образом семейный бизнес. В схему были вовлечены сестра и племянник фигуранта. Через подконтрольную фирму, которая официально занималась монтажными работами, они под видом займов привлекали деньги граждан, обещая взамен инвесторам доходность до 25% годовых.
В конце декабря суд Северной столицы приговорил основателя пирамиды "Честный капитал" Максима Перфилова к 9 годам колонии. Пирамида нанесла 352 потерпевшим ущерб на общую сумму 190 млн рублей. До 2019 года Перфилов открыл 10 филиалов "Честного капитала" — в Красном Селе, Рязани, Калининграде, Нижнем Новгороде, Новороссийске, Туле, Брянске, Архангельске, Мурманске и Смоленске. Кооператив проводил активную рекламную кампанию с целью привлечения пайщиков через СМИ и интернет.
Примерно тогда же одного из основателей финансовой пирамиды Finiko экстрадировали из Дубая в Москву. Его группировка похитила у вкладчиков 179 млн рублей.