Некоторые граждане других стран, работающие в России, не всегда используют банковские карточки по прямому назначению, а помогают мошенникам выводить украденные деньги. По статистике, около 30 процентов похищенных средств с помощью дропперов приходится именно на мигрантов. Поэтому целесообразно разрешить им открывать счета в банках только по паспорту, а не по внутренним документам иностранных государств, и ограничить по количеству карт. Кроме того, необходимо ввести уголовную ответственность для банковских работников, вовлекающих несовершеннолетних в преступные схемы. О новых мерах борьбы с мошенниками «Парламентской газете» рассказал председатель Комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
Иностранные граждане сегодня могут заводить счета в российских банках как в рублях, так и в любой другой доступной валюте. Для них, как и для россиян, ограничений по количеству счетов и банковских карт нет, напомнил Анатолий Аксаков. При этом многие из мигрантов приезжают в Россию по поддельным паспортам, а некоторые даже с паспортами умерших граждан за рубежом, уточнил он.
«По некоторым оценкам, в России в дропперство вовлечены более 2 миллионов человек, из них треть — это граждане соседних государств, в основном из Средней Азии, — отметил депутат. — Закономерно возник вопрос, как отрегулировать эту проблему. Поэтому для ограничения количества банковских счетов для мигрантов предложили принцип "один мигрант — один банк". Председатель Госдумы Вячеслав Володин поручил проработать эту инициативу».
Кроме того, предлагается два ключевых нововведения. Первое — открывать счета иностранцам следует разрешить только по паспорту, а не по внутренним документам зарубежных стран. Второе — обязательная идентификация по ИНН. Информация о количестве карт будет содержаться в Единой базе учета платежных карт, предлагаемой в рамках законопроекта «Антифрод 2.0», который находится на рассмотрении Госдумы.
Вместе с тем вопрос о количестве доступных банковских счетов, по словам Аксакова, пока обсуждается.
«Есть предложения разные, к примеру, один банковский счет для мигранта в одном банке, и не больше, — сказал Аксаков. — Предлагается также позволить открывать несколько счетов, но ограниченное количество — для того, чтобы у мигранта была заинтересованность участвовать в разных программах, которые предлагают кредитные организации, чтобы была конкуренция между банками. В том числе за счета, которые открывают мигранты. Я полагаю, 3—4, может быть, 5 счетов вполне достаточно для мигрантов».
Полностью материал читайте на сайте «Парламентской газеты» позднее.