Криптовалютный рынок давно перестал быть только финансовой инновацией. Сегодня это полноценная инфраструктура, где одновременно развиваются технологии, инвестиции и киберпреступность.
2025 год стал одним из самых показательных для индустрии безопасности. По данным аналитической компании Chainalysis, глобальные потери пользователей от криптомошенничества могут превысить $17 млрд, что делает этот период рекордным за всю историю наблюдений.
И самое важное — речь уже идет не о примитивных схемах из Telegram-чатов. Современные криптоскамы работают как полноценный бизнес: с инфраструктурой, командой разработчиков, маркетингом и отмыванием средств.
Разберёмся, какие схемы стали ключевыми в 2025–2026 году и как именно они работают.
Индустриализация криптомошенничества
Если раньше мошенничество строилось вокруг одиночных хакеров, то сегодня это организованные криминальные сети.
Исследование Chainalysis показывает несколько важных трендов:
• операции мошенников становятся масштабнее
• инфраструктура становится профессиональной
• активно используются AI-инструменты
• формируются целые экосистемы для отмывания средств
По сути, криптомошенничество превратилось в отдельную индустрию.
Например, в отчете отмечается рост среднего платежа, который переводит жертва.
В 2024 году средний платеж составлял около $782, а уже в 2025 году — $2 764. Рост более 250%.
Это означает одно: мошенники стали значительно эффективнее убеждать людей переводить крупные суммы.
Главный тренд 2026 года — мошенничество через подмену личности
Самый быстрый рост показал именно этот тип мошенничества.
По данным Chainalysis, scam-схемы с имитацией личности выросли на 1400% за год.
Суть проста.
Мошенник выдает себя за:
• сотрудника банка
• представителя биржи
• государственную структуру
• знакомого человека
• инвестиционного аналитика
Дальше запускается классическая схема социальной инженерии.
Пользователю сообщают:
— проблемы с кошельком
— возврат средств
— необходимость срочного платежа
— инвестиционную возможность
После этого жертву убеждают перевести криптовалюту на указанный кошелек.
Реальный пример. Кампания E-ZPass в США
Одной из крупнейших фишинговых операций стала кампания, связанная с системой дорожных платежей E-ZPass.
Мошенники массово рассылали SMS-сообщения жителям США с уведомлением о задолженности за платную дорогу.
Сообщение вело на фишинговый сайт, где пользователю предлагали оплатить штраф.
В результате жертвы вводили:
• данные карты
• данные кошельков
• криптовалютные переводы
По данным расследования Chainalysis, за операцией стояла китайская киберпреступная группа Darcula, использовавшая сервисы phishing-as-a-service — готовые инструменты для запуска мошеннических кампаний.
Стоимость такого фишингового набора могла составлять менее $500, что делает вход в этот бизнес крайне дешевым.
Искусственный интеллект усилил криптоскамы
Еще один ключевой фактор роста мошенничества — использование AI.
Современные мошенники применяют:
• генерацию дипфейков
• AI-чат-боты
• автоматизированные рассылки
• генерацию фишинговых сайтов
Chainalysis отмечает важный показатель эффективности:
операции, где использовался AI, приносили в 4.5 раза больше прибыли, чем обычные схемы.
Средний доход одного мошеннического проекта:
• AI-скам — около $3.2 млн
• обычный скам — около $719 тыс.
AI позволяет одновременно обрабатывать десятки жертв и вести диалог так, что человек не понимает, что общается с ботом.
Pig Butchering — самая прибыльная схема последних лет
Одной из крупнейших схем остается так называемый pig butchering.
Суть схемы:
- мошенник знакомится с жертвой через соцсети
- строит доверительные отношения
- постепенно предлагает инвестиции
- жертва переводит деньги на «инвестиционную платформу»
На первых этапах пользователю даже могут показывать «прибыль», чтобы увеличить доверие.
Но в момент вывода средств доступ блокируется.
Большая часть таких операций связана с криминальными центрами в Юго-Восточной Азии.
Исследование Chainalysis выявило связь между этими схемами и организованными криминальными сетями в Камбодже и Мьянме, где людей фактически удерживают в мошеннических центрах и заставляют работать на scam-операции.
Как отмываются украденные криптовалюты
После получения средств мошенники используют многоступенчатые схемы отмывания.
Наиболее распространенные методы:
• миксеры
• межсетевые мосты
• цепочки кошельков
• OTC-площадки
• крипто-ATM
Особую роль играют китайскоязычные сети отмывания средств — Chinese-language money laundering networks (CMLNs).
По данным исследований, такие сети уже обрабатывают более 10% средств из pig-butchering-схем, а некоторые сервисы работают как гарант-площадки между мошенниками и отмывателями.
Параллельная угроза — государственные хакерские группы
Кроме обычных мошенников, крипторынок активно атакуют и государственные структуры.
Например, северокорейские хакерские группы в 2025 году украли более $2.02 млрд криптовалюты.
Это 51% рост по сравнению с предыдущим годом.
По данным Chainalysis, Северная Корея ответственна примерно за 76% атак на криптосервисы.
Методы атак включают:
• внедрение IT-специалистов в криптокомпании
• фишинговые атаки
• компрометацию инфраструктуры бирж
Но есть и хорошие новости
Несмотря на рост мошенничества, правоохранительные органы начали эффективнее реагировать.
Один из крупнейших кейсов — изъятие 61 000 BTC в Великобритании, связанных с отмыванием средств через международную сеть.
Это один из крупнейших возвратов украденной криптовалюты за всю историю.
Главный вывод
Криптовалютный рынок вступил в новую фазу.
Мошенничество больше не выглядит как примитивные схемы из 2017 года.
Сегодня это:
• профессиональные команды
• автоматизированные AI-инструменты
• международные сети отмывания средств
• полноценная криминальная индустрия
И чем быстрее растет криптоэкономика, тем быстрее развиваются и ее теневые стороны.
Поэтому главный фактор безопасности в крипте сегодня — не только технологии, но и финансовая грамотность пользователей.
Читай ещё больше проверенной и экспертной информации в моем блоге https://vk.com/leonid.sakmarov