Полтора года назад я рассматривал варианты, в чем копить деньги на первый взнос. В США как раз пришел к власти «криптопрезидент», с различных крипто-проектов я получил дропов на несколько тысяч долларов, ряд криптоигр-долгожителей приносил мне регулярный существенный доход, а биткоин был близок к своим ATH.
Разумеется, я сделал ставку на крипту. И достаточно дотошно разбирал топовые монеты, отбирая себе состав портфеля. Очень много мусора отсек, но и хапанул довольно много хлама. Результаты «чудесные»:
DOGE -77%. Топовый мемкоин, который продвигал сам Маск, сейчас практически забыт своим «амбассадором». Вложено, к счастью, было немного, всего 100$.
ADA -72%. Технологии ради технологий, блокчейн для «технологических эстетов». Внезапно оказалось, что блокчейн должен быть удобным и доступным, чтобы туда заходили деньги. Зашел сюда сразу на 400, потому что брал монету на «проливе», примерно по 0,89$. И она через несколько дней успешно отросла до 1,1$, больше 20% за 2-3 дня! Ну а потом она бодро катилась вниз, и сейчас докатилась ниже 0,26$.
AVAX -47%. Довольно интересный блокчейн, но так и не стал Топ1 в своей нише, из-за чего активность в сети небольшая. Вложено всего 100$, так что не так обидно.
SUI -81%. Еще один перспективный блокчейн. В январе прошлого года SUI реально был на хайпе, даже меня (с минимальной аудиторией) спрашивали в комментах про эту монету. Так что я закупил ее практически на ATH. Естественно, сложилась она знатно, мои 100$ превратились в 18$.
TON -73%. При всех перспективах и синергии с крутейшим мессенджером, умудрились продолбать все полимеры. Мини аппы всеми забыты, от упоминаний игр в ТГ-ботах все плюются, вспоминая хомяка и еще десяток убыточных проектов. Очень сильно верил в монету, так что вложено было 700$, от которых осталось всего 190$.
Еще, в качестве максимального риска, набирал кучку мемкоинов. Вообще неправильно понял данное направление, там нужно было на старте ловить «перспективную» монету, и выходить, когда она вырастала, а я просто их покупал и ждал роста. Закинул в ряд монеток по 20$, сейчас они стоят от 3,8$ до 0,17$ (-99%, красота!).
От вышеперечисленных монет отказываюсь, хоть и очень грустно фиксировать такие убытки. Остается вопрос, в чем же буду копить?
На прошлой неделе считал, в принципе, чтобы достичь своей финансовой цели за два года, мне достаточно использовать облигации, в идеале, через старый ИИС. Впритык, но этого должно хватить. Стратегия простая и надежная.
Буду ли я ее использовать? Нет, конечно!
Хоть доходы с различных проектов сильно просели, но все еще получается выводить по 20-80$ в неделю. Заморачиваться с выводом в фиат таких сумм совершенно не хочется, конвертировать $ по текущему курсу тоже нет желания (верю в долгосрочное ослабление рубля), да и все еще хочется верить в чудо. Крипта неоднократно давала иксы, новые проекты раздавали дропы, погружение в новую сферу было довольно интересным, а иногда и прибыльным. Поэтому так просто отказаться от идеи крипто-портфеля мне слишком тяжело. Сейчас я вижу его структуру примерно так:
Пул EURC-USDC 20%. EURC выпускается Circle, как и USDC, сейчас капитализация почти полмиллиарда, и довольно хорошие объемы торгов, что дает неплохие комиссии. Основной минус – ликвидность сосредоточена в сети Эфира, именно в основной сети, а не на более дешевых L2. Переставлять диапазоны дорого (несколько долларов за транзакцию), поэтому, чтобы комиссии капали, приходится выставлять довольно широкий диапазон, что снижает доходность, но все равно получается довольно неплохо.
На скрине доходность различных позиций в пуле: у кого сумма большая и готов следить за позицией, выставляет узкий диапазон и получает 30-60% годовых. Диапазон узкий, поэтому переставлять позицию приходится довольно часто (возраст большинства позиций в узком диапазоне 2-4 дня).
Кто не готов следить, или просто сумма небольшая, ставит диапазон шире, и может рассчитывать на 8-12% годовых, зато без затрат на транзакции. В широком диапазоне позиции держатся месяцами, 150-200 дней не предел.
Еще есть аналогичный пул на Солане, но там активности и ликвидности значительно меньше (82к против 5,5 миллионов на Эфире), плюс комиссия пула меньше, так что нужно тестировать.
BTC 15%. Сложно представить себе крипту без «деда». Биток в любом случае во всех топах и списках, за его динамикой следят фонды, в него идет максимальная ликвидность. Не представляю, что будет через 10-20 лет, но в ближайшей перспективе этот пузырь еще точно должны надувать.
ETH 10%. Огромная ликвидность сосредоточена в этой сети, и многие проекты идут сюда за этой ликвидностью, благодаря чему сеть зарабатывает.
SOL 10%. Быстрая сеть со своей целевой аудиторией лудоманов и игроков. Даже на текущем рынке идет активная торговля мемкоинами, да и просто активное движение в сети.
BNB 10%. Быстрая сеть, аффилирована с Бинансом. Много ликвидности, интересные пулы и возможности, Бинанс имеет огромную инфраструктуру со своим кошельком, крупнейшей биржей и кучей маркетинговых приколюх. И все это в сети BSC, требует расход BNB на каждый чих. На текущем рынке держится прям очень неплохо, а с учетом дохода в пуле, просадка и вовсе незначительная.
LINK 5%. Крупнейшая сеть оракулов, то есть поставщиков данных о биржевых курсах, погоде, событиях в мире и вообще обо всем. Чем активнее идет торговля на рынках, тем больше спрос на токен.
CRCLx 5%. Токенизированные акции тех самых Circle, которые эмитируют USDC и EURC. Чем больше спрос на их стейблы, тем больше долларов и евро на балансе у компании, которые они могут размещать под гарантированную доходность, на чем и зарабатывают.
GLDx 5%. Токенизированные акции SPDR Gold Shares ETF (GLD) – отражают динамику стоимости одного из крупнейших фондов на золото. А так как это все же крипта, можно получать дополнительную доходность за счет пула ликвидности.
Остается еще 20%, которые хочется куда-то разместить для диверсификации. Для этого продолжу разбирать токены (добить Топ100 СМС, а там и на второй-третий эшелон посмотреть, вдруг чего приглянется), если ничего не найдется – увеличивать долю в тех монетах, что хорошо себя покажут. Надеюсь, хоть что-то из портфеля действительно покажет себя хорошо))
Раз в месяц планирую публиковать результаты тут, ну а еженедельные движухи публикую у себя в ТГ, если кому вдруг будет интересно.