Вы решили открыть свое дело. В голове — море идей, в сердце — азарт, в планах — покорение рынка. Первое, что приходит на ум: написать бизнес-план. Просчитать затраты, оценить прибыль, понять перспективы. И здесь начинается самое интересное.
Большинство начинающих предпринимателей идут стандартным путем: открывают Excel, гуглят шаблоны, считают примерные цифры. Или заказывают бизнес-план у экономистов, которые красиво оформляют цифры, но совершенно не учитывают налоговую реальность. А потом, когда бизнес уже запущен, приходят к нам с вопросом: «Почему налогов оказалось в два раза больше, чем я планировал?».
Ответ прост: потому что бухгалтера пригласили слишком поздно.
Три типичные ошибки начинающих предпринимателей
Ошибка 1. Налоги считают «на глаз»
В бизнес-плане красиво расписана выручка, себестоимость, маржинальность. А налоги часто считают по остаточному принципу: «Ну, там 6% или 15%, как-нибудь уложимся». Но на практике предпринимателя ждут сюрпризы:
- Страховые взносы за себя (для ИП) — фиксированная сумма, которую нужно платить даже при нулевом доходе
- Страховые взносы за сотрудников — 30% сверху фонда оплаты труда
- НДС, который «вдруг» возникает при работе с определенными контрагентами
- Торговый сбор, если бизнес в Москве
- Минимальный налог при УСН, даже если бизнес сработал в убыток
Все эти цифры должны быть заложены в бизнес-план с первого дня. Иначе к концу года окажется, что прибыли нет, а налоги платить надо.
Ошибка 2. Неправильный выбор системы налогообложения
Казалось бы, что тут сложного? УСН «Доходы» — 6%, УСН «Доходы минус расходы» — 15%. Выбрал самый низкий процент и работай. Но на практике все иначе.
Пример: начинающий предприниматель открывает интернет-магазин. Выбирает УСН 6%, потому что «проще». А через полгода выясняется, что расходы на закупку товара составляют 80% от выручки. Если бы он выбрал УСН «Доходы минус расходы», налог был бы в разы меньше. Но менять систему можно только раз в год, и весь первый год бизнес переплачивает.
Бухгалтер на этапе планирования сразу просчитает оба варианта и покажет, какой реально выгоднее с учетом вашей ниши и предполагаемых расходов.
Ошибка 3. Игнорирование кадровых вопросов
«Пока поработаю один, а там видно будет» — типичная мысль начинающего предпринимателя. Но если бизнес идет хорошо, первый сотрудник может появиться уже через 2-3 месяца. И тут начинается:
- Как оформить? Трудовой договор или ГПХ?
- Какие налоги платить?
- Как считать больничные и отпуска?
- Какую отчетность сдавать?
Бухгалтер на этапе бизнес-плана подскажет, какие кадровые решения лучше заложить сразу, чтобы потом не переделывать учет и не платить штрафы.
Что дает консультация бухгалтера на старте?
1. Реалистичный расчет налоговой нагрузки
Мы не просто ставим проценты, а считаем конкретные цифры под ваш бизнес. С учетом региона, вида деятельности, планируемых доходов и расходов, наличия или отсутствия сотрудников. Вы увидите реальную картину: сколько денег останется в деле, а сколько уйдет государству.
2. Выбор оптимальной формы и режима
ИП или ООО? УСН «Доходы» или «Доходы минус расходы»? А может, патент или самозанятость? Мы разберем все варианты и покажем, какой из них выгоднее именно в вашей ситуации. Не абстрактно, а на цифрах вашего будущего бизнеса.
3. Проверка бизнес-модели на налоговые риски
Бывает, что сама по себе бизнес-идея прекрасна, но налоговая модель в ней закладывает кассовые разрывы или избыточную нагрузку. Бухгалтер увидит эти «узкие места» заранее, когда еще можно скорректировать план.
4. Понимание отчетности и сроков
Вы будете знать не только сколько платить, но и когда платить. Какая отчетность нужна, в какие сроки сдавать, что будет, если опоздать. Никаких неожиданных писем из налоговой и внезапных штрафов.
5. Спокойствие и уверенность
Самое ценное, что дает ранняя консультация бухгалтера — это спокойствие. Вы запускаете бизнес, понимая финансовую картину целиком. Никаких страхов «вдруг что-то не так», никаких сомнений в правильности решений. Вы просто работаете и развиваетесь.
Реальная история из практики
Пришел к нам начинающий предприниматель с идеей открыть небольшую кофейню. Бизнес-план уже был готов: аренда, оборудование, зарплата бариста, закупка зерна и молока. Налоги посчитали «примерно 6% от выручки».
Начали разбираться детально. Оказалось, что:
- Помещение в Москве, значит, есть торговый сбор
- Бариста будут официально трудоустроены, значит, взносы 30% сверх зарплаты
- Часть оборудования в лизинге, значит, особенности учета
- Планируется продавать кофе с собой, значит, онлайн-касса с первого дня
Когда пересчитали бизнес-план с учетом всех реальных налогов и обязательных платежей, оказалось, что заложенной маржинальности едва хватает на безубыточность. Предприниматель скорректировал цены, выбрал другую систему налогообложения и через год открыл вторую точку. А если бы не пришел на консультацию, скорее всего, закрылся бы через полгода, так и не поняв, почему деньги утекают сквозь пальцы.
Когда обращаться к бухгалтеру?
Идеальный момент — когда бизнес-идея уже есть, но цифры еще не считали. Или когда бизнес-план написан, но хочется проверить его реалистичность.
Мы не кусаемся, не пугаем сложными терминами и не навязываем лишних услуг. Мы просто смотрим на ваш будущий бизнес глазами профессионала и говорим: «Здесь все хорошо, а вот тут лучше поправить, чтобы потом не было проблем».
Первую консультацию можно сделать ознакомительной. Просто встретиться, обсудить идею, прикинуть примерные цифры. Это займет час, но сэкономит годы нервов и сотни тысяч рублей.
Приходите знакомиться
Если вы только задумываетесь о своем деле или уже написали бизнес-план, но сомневаетесь в его реалистичности — приходите. Мы находимся рядом, в Румянцево, и всегда рады новым знакомствам.
Контакты для связи:
Телефон: +7 (903) 127-83-18
Email: buh@probuh.pro
Адрес: Киевское шоссе, 22-й километр, 4, стр. 2, корп. Г (Румянцево)
*Статья носит исключительно информационный характер. Для получения подробной консультации по вашей конкретной ситуации рекомендуем обратиться к специалистам.*
*Автор: Ольга Савицкая, ваш персональный бухгалтер*