Использование ИИ в сфере внешнеэкономической деятельности ускоряет обработку данных, что упрощает рутинные проверки. При этом передача ВЭД «под ключ» цифровым системам создает системные риски, которые влияют на результат работы.
Ограниченность алгоритмов в оценке реальных сделок
ВЭД строится на деталях – коммерческих, юридических, логистических. Алгоритмы анализируют формальные признаки, но не понимают экономическую логику сделки. Любое отклонение от типового шаблона воспринимается как потенциальная угроза, даже при полном соблюдении законодательства.
На практике это выражается в нескольких устойчивых проблемах. Ниже приведены ключевые причины ошибочных оценок со стороны ИИ:
- Опора на неполные либо устаревшие базы данных.
- Автоматическое связывание контрагентов по совпадениям названий либо адресов.
- Отсутствие учета деловой цели операции.
В результате под контроль попадают платежи, не содержащие нарушений, но выходящие за рамки статистической нормы. Это приводит к задержкам расчетов и дополнительным проверкам со стороны банка, что ведет к росту операционных издержек.
Проблема непрозрачных решений в комплаенсе
Даже при корректной работе алгоритма компания сталкивается с другой сложностью – невозможностью быстро понять причину повышенного риска. Система выдает итоговую оценку, но логика принятия решения остается скрытой либо формализованной до абстрактных показателей.
В комплаенсе ВЭД такая ситуация критична, поскольку ответы банку требуют точности. Основные затруднения выглядят следующим образом.
- Неочевидно, какой параметр стал триггером проверки.
- Сложно оперативно подготовить корректные пояснения.
- Возрастает риск повторных запросов документов.
Подобная неопределенность замедляет прохождение валютного контроля, а также усложняет коммуникацию с финансовыми организациями.
Избыточная осторожность как побочный эффект автоматизации
В условиях санкционного давления системы контроля настраиваются с завышенной чувствительностью. Алгоритм в таких условиях ориентирован на минимизацию формальных рисков, а не на поддержку хозяйственной деятельности компании.
Это приводит к смещению баланса в сторону блокировок. Законные операции все чаще требуют ручного вмешательства, даже при стандартной структуре сделки. Для бизнеса это означает рост нагрузки на сотрудников и потерю гибкости при работе с иностранными партнерами.