В столице подвели первые итоги масштабной работы по выявлению людей, которые официально нигде не трудоустроены, но при этом получают доход. По данным московского управления Федеральная налоговая служба, почти 64 тысячи жителей за последнее время «формализовали источники доходов» — то есть начали декларировать поступления и платить налоги.
Речь не о безработных в классическом понимании. В фокусе — трудоспособные граждане, которые не числятся в штате, не зарегистрированы как ИП или самозанятые, но регулярно получают деньги.
Что именно проверяют
Налоговые органы анализируют:
- движение средств по банковским счетам,
- сделки с недвижимостью и автомобилями,
- продажу имущества,
- сдачу квартир в аренду,
- регулярные переводы от разных лиц,
- публичное предложение услуг (в том числе через соцсети и маркетплейсы).
Основной массив информации поступает от банков — в рамках действующего законодательства кредитные организации передают ФНС сведения о финансовых операциях.
Какие суммы уже выявлены
По итогам 2025 года:
- более 9 млрд рублей поступило в бюджет за счёт легализации доходов;
- 29 тысяч человек дополнительно задекларировали доходы от операций с имуществом;
- свыше 2 млрд рублей было доначислено по таким операциям;
- легализован труд 85 тысяч работников, включая иностранных граждан.
Формально это называется «работа по легализации налоговой базы». По сути — людям предложили объяснить происхождение средств и привести доходы в соответствие с законом.
Кто в зоне повышенного внимания
Эксперты отмечают несколько категорий граждан, которые чаще всего попадают под проверки:
- Владельцы недвижимости, сдающие её без уплаты НДФЛ.
- Те, кто продаёт имущество с занижением стоимости в договоре.
- Люди с регулярными крупными переводами на карты.
- Фрилансеры и частные мастера без регистрации.
- Граждане, фигурирующие в международном обмене финансовой информацией.
Если доход системный, а официального статуса нет — это почти гарантированный интерес налоговой.
Почему проверки усилились
Причин несколько:
- рост теневой занятости;
- развитие цифровой аналитики и автоматизированных алгоритмов контроля;
- необходимость пополнения бюджета;
- активный обмен данными между ведомствами.
ФНС давно заявляет, что контроль становится риск-ориентированным. Это означает, что массовых «рейдов» нет — выбираются конкретные профили с повышенной вероятностью нарушений.
Что происходит после выявления
Сценариев обычно три:
- Гражданину предлагают добровольно подать декларацию.
- Доход доначисляется с начислением налога и пени.
- При значительных суммах возможны штрафы.
Во многих случаях люди выбирают самый простой путь — регистрируются как самозанятые и начинают платить налог на профессиональный доход (4–6%).
Это только Москва?
Нет. По оценкам юристов, подобная практика постепенно распространяется по регионам. Москва — просто крупнейшая площадка с самым большим объёмом операций и цифровой аналитики.
Стоит ли волноваться обычным людям
Если вы получаете:
- разовые переводы от родственников,
- возвраты долгов,
- небольшие суммы нерегулярного характера,
обычно повода для беспокойства нет.
Но если деньги поступают системно, а официального статуса нет — лучше заранее привести всё в порядок. Сейчас налоговые органы всё чаще работают «по цифрам», а не по жалобам.
Что это означает на практике
Главный вывод простой: эпоха «карта вместо кассы» постепенно заканчивается. Банковская прозрачность и цифровой контроль делают скрытые доходы всё менее незаметными.
И тренд, судя по заявлениям налоговых органов, только усиливается.
Как ФНС «видит» переводы между физлицами
После новостей о проверках «неработающих» у многих возникает вопрос: неужели налоговая отслеживает каждый перевод с карты на карту? Разберёмся без страшилок и мифов.
1️⃣ ФНС не следит за вами в режиме онлайн
Федеральная налоговая служба не сидит и не «мониторит» каждый перевод в реальном времени.
Но банки обязаны:
- хранить данные о движении средств,
- по запросу передавать информацию налоговым органам,
- автоматически сообщать о подозрительных операциях в рамках антиотмывочного законодательства.
То есть ФНС получает доступ не ко всем операциям подряд, а к информации по конкретным счетам при наличии оснований.
2️⃣ Когда данные могут запросить
Основания обычно такие:
- у человека нет официального дохода, но есть регулярные поступления;
- проводятся крупные сделки (недвижимость, авто);
- несоответствие расходов задекларированным доходам;
- поступают сигналы о скрытой предпринимательской деятельности;
- выявлены операции в рамках международного обмена налоговой информацией.
Если возникает «налоговый риск», инспекция может запросить у банка выписки по счету.
3️⃣ Что настораживает налоговую
Чаще всего внимание привлекают:
- регулярные переводы одинакового размера;
- поступления от множества разных людей;
- системные платежи с комментариями «за услуги», «за ремонт», «аренда»;
- крупные обороты при отсутствии регистрации как ИП или самозанятого.
Разовый перевод от друга или возврат долга проблемой не является. Системность — вот ключевой фактор.
4️⃣ Автоматическая аналитика
Сегодня ФНС активно использует цифровые алгоритмы. Они сопоставляют:
- данные банков,
- сведения о недвижимости,
- информацию из Росреестра,
- декларации граждан,
- данные о статусе занятости.
Если человек официально не работает, но по счету проходит миллион в год — система это видит.
5️⃣ Передаются ли все переводы автоматически?
Нет.
Банк не отправляет ФНС «поток» всех переводов между гражданами. Но:
- информация хранится,
- по запросу предоставляется,
- подозрительные операции фиксируются в рамках финансового мониторинга.
Поэтому утверждение «налоговая видит всё автоматически» — упрощение. Но при проверке данные становятся доступны.
6️⃣ А если это подарки и помощь родственников?
Переводы:
- между супругами,
- от родителей детям,
- возвраты займов,
- подарки
не облагаются налогом, если они действительно носят такой характер.
Проблемы начинаются тогда, когда под видом «подарков» маскируется постоянная коммерческая деятельность.
7️⃣ Что происходит дальше
Если ФНС получает информацию о системных доходах без статуса:
- Человека могут пригласить для пояснений.
- Предложат добровольно задекларировать доход.
- При необходимости начислят НДФЛ, пени и штраф.
Во многих случаях люди просто регистрируются как самозанятые и начинают платить 4–6%.
Главное
ФНС не интересуют бытовые переводы. Её интересуют регулярные доходы без налогообложения.
Если деньги поступают системно и это фактически бизнес — лучше заранее оформить статус. Сейчас банковская прозрачность и цифровая аналитика делают «серые» схемы всё более заметными.
------------------------------------------------------------------------------------
🚀 Спасибо, что читаете нас!
Понравилась статья? Делитесь впечатлениями и задавайте вопросы в комментариях — мы всегда отвечаем и рады пообщаться 💬
------------------------------------------------------------------------------------
Подписывайтесь на наш канал и ставьте 👍 — вместе сделаем контент ещё лучше!