Инструкции, регламенты, системы контроля — это не бюрократия, а защита от проблем с партнёрами и клиентами под названием «комплаенс». Рассказываем, как он выглядит в компаниях и можно ли внедрить его в малый бизнес.
Что такое комплаенс
Комплаенс (от англ. compliance — «соответствие») — это система внутренних правил и процедур компании, направленных на соблюдение законодательства, отраслевых стандартов и корпоративных норм бизнеса.
Цель комплаенса — предотвратить нарушения, минимизировать риски штрафов и санкций, а также исключить репутационный вред. Несмотря на то, что в российском законодательстве термин закрепился только в 2020 году, организации применяли его элементы и раньше. Например, предупреждая коррупцию в соответствии с 273-ФЗ.
Как комплаенс выглядит в компаниях
Виды комплаенса зависят от специфики бизнеса и требуемых направлений контроля. Среди них особенно выделяются:
- Антикоррупционный комплаенс — обеспечивает контроль конфликтов интересов, запрещает коммерческий подкуп, устанавливает правила взаимодействия с государственными органами;
- Финансовый комплаенс — контролирует соблюдение налоговых правил, стандартов бухгалтерского учёта, противодействует легализации доходов по правилам 115-ФЗ;
- Антимонопольный комплаенс — предотвращает недобросовестную конкуренцию на основе правил, закреплённых в Федеральном законе «О защите конкуренции»;
- Кадровый комплаенс — обеспечивает соблюдение трудового законодательства, устанавливает нормы корпоративной этики и правила применения дисциплинарных взысканий;
- Информационный комплаенс — защищает персональные данные в соответствии с 152-ФЗ, обеспечивает кибербезопасность и предотвращает утечки.
Зачем комплаенс нужен бизнесу
Комплаенс не увеличивает прибыль напрямую, зато способен защитить бизнес от потенциальных потерь:
- Штрафов или блокировки счетов;
- Отзыва лицензии и других разрешений;
- Репутационных потерь;
- Уголовной ответственности;
- Юридических споров и судебных издержек;
- Включения в санкционные списки;
- Разрыва контрактов с партнёрами.
Представим ситуацию: сотрудник подарил госслужащей коробку конфет, не подозревая, что это может быть расценено как взятка. Компания попала под статью 19.28 КоАП РФ и выплатила штраф за незаконное вознаграждение. Деньги потеряны, репутация «подмочена», но этого можно было избежать, если бы в компании существовала политика по приёму и дарению подарков, а также проведено обучение сотрудников.
Как осуществляется комплаенс-контроль
Комплаенс-контроль — это практическая реализация комплаенса, которая включает множество этапов. Компании могут внедрять технологии вроде DLP-систем, которые упрощают предотвращение утечки данных; разрабатывать правила делового общения и включать их в официальные нормативные акты, а также изучать деятельность контрагентов на предмет выявления рисков.
Пример развитой системы комплаенса — Совкомбанк. Двукратный победитель премии Russian Compliance Award в номинации «Лучшая инновация в сфере комплаенс» одним из первых предложил консультационные комплаенс-услуги в части ведения внешнеэкономической деятельности.
Нужно решение по оценке и снижению рисков? Подключайте услугу Консалтинг ВЭД. С помощью персонального ассистента, экспертов финансового мониторинга и валютного контроля ваш бизнес может рассчитывать на следующие услуги:
- Комплексный анализ деятельности бизнеса, в том числе по расчётным счетам в других кредитных организациях;
- Помощь в подготовке документов для устранения причин отказов в иных кредитных организациях;
- Предварительную экспертизу сделок и оценку рисков по 115-ФЗ;
- Консультации касательно получения разрешений Правительственной комиссии.
Узнать подробнее об услугах Консалтинг ВЭД и оставить заявку на консультацию можно на сайте.
Как внедрить комплаенс в компанию
Даже малый и средний бизнес может выстроить базовую систему комплаенса. Последовательность действий обычно такая:
- Провести оценку рисков — определить, какие направления наиболее чувствительны: экспорт, госзакупки, персональные данные, валютные операции;
- Назначить ответственное лицо — это может быть комплаенс-менеджер или один из сотрудников с подходящими компетенциями: юрист, финансист;
- Разработать внутренние документы — кодекс деловой этики, регламент проверки контрагентов, антикоррупционную политику, политику обработки персональных данных;
- Внедрить процедуру проверки контрагентов — она может включать проверку юридического статуса, судебной истории, санкционных списков, финансовой устойчивости;
- Обучить сотрудников — регулярные тренинги, семинары и инструктажи нужны для того, чтобы сотрудники понимали свои обязанности и последствия нарушений.
Больше о бизнесе можно узнать в нашем телеграм-канале «Совкомбанк для бизнеса» или группе во ВКонтакте — подписывайтесь и оставайтесь в курсе главных бизнес-трендов.