Глава ВТБ Андрей Костин предложил законодательно расширить полномочия кредитных организаций в вопросах противодействия мошенникам, в том числе по дропам, сообщает банк.
Все подробности - здесь
С таким заявлением Костин выступил на Уральском форуме Банка России «Кибербезопасность в финансах» в Екатеринбурге. Он отметил, что на сегодняшний день банки не могут отказать клиенту в выдаче денег по его требованию без решения правоохранительных органов.
«Надо давать больше полномочий банкам. Например, мы арестовываем деньги..., но вопрос в их невыдаче наличными в офисах банков. То есть дроп может прийти в отделение банка и потребовать «свои деньги». Я думаю, что здесь нужен комплекс довольно жестких мер, которые направлены именно на противодействие, и дающих банкам полномочия самим принимать экстренные меры», — сказал Андрей Костин.
Он так же добавил, что два первых уголовных дела в рамках нового законодательства о дропперстве было заведено против злоумышленников, которые пытались похитить денежные средства у клиентов ВТБ. Сегодня уже против четверти выявленных в банке дропов ведутся уголовные дела.
Костин сообщил, что 2025 год стал поворотным в рамках борьбы с мошенничеством.
«Это первый год, когда была начата такая консолидированная и комплексная атака на фрод», — объяснил глава ВТБ.
Банк применяет ряд методов для борьбы с дропами — лицами, принимающими на свои счета деньги (полученные криминальным путем), которые находятся под контролем преступников. В них входят отслеживание движения средств в режиме реального времени и взаимодействие с правоохранительными органами и другими банками. По известным данным, за последние три года было выявлено 380 тысяч дропов, среди них почти половина — в прошлом году. Клиентам помогли вернуть более 485 млн рублей.
Костин считает необходимым легализовать и внедрять в оборот криптовалюту.
«Нужно как можно быстрее обелять расчеты в этой валюте. У нас очень большое количество клиентов, даже крупных экспортеров, просят: дайте нам белый способ расчетов в криптовалюте. Нам нужно создавать биржи, всё равно от криптовалют не уйти, их нужно вводить в оборот как можно быстрее», — рассказал он.
Ранее altapress.ru сообщал о введении ограничения на количество банковских карт на человека для противодействия мошенникам.
Мария Смирнова.