Российское МВД предложило новые меры для противодействия мошенничеству, связанному с выводом денежных средств. Инициатива включает установление временного интервала ожидания при получении наличности в банковских отделениях, а также суточный лимит в размере 50 тысяч рублей на операции, использующие технологию NFC. Об этом сообщил заместитель министра внутренних дел Андрей Храпов в ходе форума «Кибербезопасность в финансах».
Согласно предлагаемым изменениям, при снятии денег через кассу может быть введена отсрочка — так называемый «период охлаждения». Параллельно рассматривается ограничение на сумму переводов с помощью бесконтактной связи (NFC) до 50 000 рублей в день. Эти шаги направлены на усложнение схем, в которых фигурируют «дропперы» — посредники, используемые злоумышленниками для обналичивания украденных средств.
Как отметил Храпов, методы мошенников постоянно эволюционируют. Зачастую обманутые граждане по указанию преступников самостоятельно снимают деньги в банке и затем передают их курьерам либо осуществляют перевод на карты посредников через NFC. Операции могут проводиться как «прямым» способом (прикладывая свою карту к чужому смартфону), так и «обратным» (используя свой телефон для оплаты через скомпрометированный терминал). В настоящее время для таких действий не предусмотрено ни временных задержек, ни жестких лимитов по сумме.
Ранее министр внутренних дел Владимир Колокольцев указывал, что уже применяемая мера — приостановление операций по счетам — эффективно помогает пресекать хищения на начальных этапах. Этот механизм позволяет блокировать подозрительные транзакции в оперативном порядке, без необходимости дожидаться судебного постановления, тем самым предотвращая вывод средств.
Новые предложения станут частью комплексной работы по усилению финансовой безопасности. Технология NFC, предназначенная для обмена данными на коротком расстоянии, активно используется преступниками для мгновенного перевода средств. Установление суточного порога в 50 000 рублей является психологически значимым барьером, поскольку мошенники часто вынуждают жертв разбивать крупные суммы на множество мелких платежей. Такое ограничение существенно замедлит процесс незаконного обналичивания и предоставит финансовым организациям дополнительное время для выявления подозрительной активности и реагирования на нее.