Привет, инвесторы и все ценители финансовой независимости. Мега-гуру из СберИнвестиций описали сбалансированный инвестиционный портфель на 2026 год. Что значит сбалансированный? Да то, что он диверсифицированный, без высоких рисков и с акцентом на доходность. Интересно? Мне очень, так что я полез копаться в нем! Но с акцентом на пассивный доход.
👋 Кто тут ищет баланс?
Меня зовут Лекс, и я веду канал Пассивный доход.
Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.
Раз в месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.
Сбалансированный портфель от аналитиков
1. Рублевые облигации с фиксированным купоном
- Доля: 35% от портфеля
Эксперты брокера отмечают, что снижение ключевой ставки создает потенциал роста цен на длинные ОФЗ и качественные корпоративные облигации.
а) По десятилетним ОФЗ до 27% доходности за текущий год
б) По корпоративным «фиксам» — около 20%
2. Валютные облигации
- Доля: 20% от портфеля
а) 10% в юаневых облигациях
б) 7% в долларовых облигациях
в) 3% в евровых облигациях
В базовом сценарии аналитики прогнозируют ослабление рубля к концу года до уровня ₽90 за доллар. А юань может укрепиться к доллару.
3. Золото и серебро
- Доля: 20% от портфеля
Тут идея лишь в том, что конфликты будут продолжаться, а цена на драгметаллы будет расти.
4. Рублевые флоатеры (ОФЗ и корпоративные)
- Доля: 17% от портфеля
Такие облигации аналитики выделяют в качестве страховки от повышения ключевой ставки.
5. Российские акции
- Доля: 8% от портфеля
Аналитики считают, что акции с высокой и прогнозируемой дивидендной доходностью (нефтегаз, финансы, телеком) станут заменой части купонного дохода по мере снижения ставок, обеспечивая защиту от инфляции.
Среди акций на 2026 год выделяют быстрорастущие компании:
- Яндекс
- Ozon
- Хэдхантер
- Т-Технологии
- Озон Фармацевтика
- Промомед
А также компании, ориентированные на внутренний рынок:
- Лента
- Ростелеком
- Дом.РФ
И еще другую фундаментально привлекательную компанию:
- Транснефть
Что я для себя выделяю?
Ну и настало время разобраться, на чьей я стороне. Мне что-то подходит, а что-то нет. Например, распределение у меня совершенно другое. Акций больше, а вместо золота с серебром у меня недвижимость для квалов (ЗПИФы).
Разберемся по пунктам
1. Рублевые фиксы (ОФЗ и корпораты) — 100%, однозначное да.
2. Валютные облигации — нет, считаю, что рублевые фиксы привлекательнее.
3. Золото и серебро — нет, но глядя на то, как они растут, кусаю локти. Неважно, что они не приносят пассивный доход, никто за последние годы не пожалел, что купил золото. А вот как оно дальше будет? Не знаю.
4. Флоатеры — нет. ДКП развернулась, ключ снижается. Да, доходность по флоатерам все еще высокая, но я на них готов буду переключиться только тогда, когда ДКБ будет ужесточаться.
5. Акции — 100% да. Но почему такая малая доля? Это же главные миркоины! Среди списка под пассивный доход интересно выглядят Хэдхантер, Транснефть и Дом.РФ. ПО МОЕМУ МНЕНИЮ. Вот Транснефти и Дом.РФ у меня еще нет, буду рассматривать к покупке. Яндекс и Т-Технологии очень нравятся, но там дивиденды пока что низкие.
6. Нет недвижки — я НЕ СОГЛАСЕН!
Итог
Спасибо СерИнвестициям за проделанную работу. Я, естественно, двигаюсь по своему пути и лишь точечно прислушиваюсь к их рекомендациям. А для своего портфеля я присмотрел Хэдхантер, Транснефть и Дом.РФ. Что-то из этих акций уже есть, а что-то будет. Вы что-нибудь для себя интересное нашли?
Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.
Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен