Глава ВТБ Андрей Костин предложил на законном уровне расширить полномочия кредитных организаций в вопросах противодействия мошенникам. Например, по дропам. На Уральском форуме Банка России «Кибербезопасность в финансах» в Екатеринбурге, Андрей Костин отметил, что сегодня без решения правоохранительных органов банки не вправе отказать клиенту в выдаче денег по его требованию в офисе.
«Надо давать больше полномочий банкам. Например, мы арестовываем деньги, но вопрос в их невыдаче наличными в офисах банков. То есть дроп может прийти в отделение банка и потребовать «свои деньги». Я думаю, что здесь нужен комплекс довольно жестких мер, которые направлены именно на противодействие и дающих банкам полномочия самим принимать экстренные меры», – отметил Андрей Костин.
Два первых уголовных дела в рамках нового законодательства о дроперстве были против дропов, которые пытались похитить средства клиентов банка. Сегодня в РФ ведутся расследования против четверти выявленных в банке дропов.
Финансовое учреждение применяет ряд методов для борьбы с дропами. Например, номинальными владельцами счетов, которые контролируются преступниками, включая мониторинг транзакций в режиме реального времени. Используются и аналитические инструменты. Сотрудники взаимодействуют с правоохранительными органами и другими банками. За три последних года выявлено 380 тысяч дропов, а половина из них – в прошлом году. Клиентам возвращено со счетов дропов более 485 миллионов рублей.
Андрей Костин также добавил, что выступает за активную разъяснительную работу – молодежь должна понимать, что дроперство является преступлением. Также глава банка отметил, что ограничение 20 карт на одного человека – слишком мягкое.
«Кто это придумал – на одного человека 20 карт? Зачем столько, они даже в бумажник не влезут. Здесь честные люди сидят – поднимите руки, у кого больше 20 карт».
«По тому, как аудитория отреагировала, вы, пожалуй, да, где-то правы», – согласилась глава Банка России Эльвира Набиуллина.
Также Андрей Костин призвал к скорейшему введению в легальный оборот расчеты в криптовалюте.
«Нужно как можно быстрее обелять расчеты в этой валюте. У нас очень большое количество клиентов, даже крупных экспортеров, просят: дайте нам белый способ расчетов в криптовалюте. Нам нужно создавать биржи, всё равно от криптовалют не уйти, их нужно вводить в оборот как можно быстрее», – подчеркнул Андрей Костин.
Эльвира Набиуллина в свою очередь заявила, что Россия движется по этому пути, но нужно развивать это как регулируемый сектор.