Это система раннего реагирования, которая должна отсекать нелегальные финансовые потоки. Проблема в том, что под раздачу часто попадают обычные люди, которые просто не знают правил игры. Банк не враг. У него нет цели вас «наказать». У него есть цель — выполнить требования закона и не получить штраф от ЦБ. Поэтому блокировка — это не кара, а проверка. Если вы ведёте прозрачную финансовую жизнь и можете подтвердить происхождение денег — блокировка снимутся быстро. Если нет — будут проблемы. Поэтому мой совет прост: относитесь к своему счёту как к официальному документу. Потому что по сути он им и является. Попали под блокировку по 115-ФЗ? Банк требует документы, а вы не знаете, какие именно нужны? Помогу составить объяснения, собрать пакет документов и отстоять ваши права перед службой безопасности. Обращайтесь.