Регулятор выявил нарушения при открытии банковских счетов несовершеннолетним

Центробанк России обратил внимание кредитных организаций на необходимость строгого контроля за получением письменного согласия родителей или опекунов при открытии банковских счетов подросткам в возрасте от 14 до 18 лет.

Регулятор зафиксировал случаи, когда финансовые учреждения открывают счета несовершеннолетним гражданам без соответствующего разрешения законных представителей либо не располагают документами, подтверждающими его получение, отмечается в информационном письме ЦБ РФ.

Подобная практика может привести к вовлечению молодых людей в опасные финансовые схемы, где они выступают в роли так называемых дропперов — подставных лиц для проведения сомнительных транзакций. Преступники используют счета подростков для легализации незаконных доходов, ведения теневого бизнеса и совершения других противоправных действий.

Центральный банк призвал кредитные организации усилить проверку документов при работе с несовершеннолетними клиентами и обеспечить обязательное наличие письменного разрешения от родителей или опекунов перед открытием любых банковских счетов.

Более детальная информация представлена в официальном информационном письме регулятора на сайте Банка России.

Оригинал статьи.

Самое популярное за сегодня:

В США недовольны ходом переговоров в Женеве из-за твердой позиции Мединского

Российский военнослужащий один героически удерживал мост более трех месяцев

Российский турист назвал Хайнань лучшей заменой курортам Таиланда и Вьетнама

Президент Белоруссии возмутился объемами закупок свинины у российских фирм

Эксперты объяснили падение цен на популярные крупы перенасыщением рынка