Британский необанк интересуется операциями 2024-25 годов.
Об относительно новой практике сообщает Oninvest. По данным изданиям массовая ревизия транзакций клиентов из РФ началась в конце 2025 года, хотя отдельные прецеденты имели место и ранее.
Что проверяют?
Речь идет о переводах не из ЕС – как по номеру карты, так и через системы денежных переводов. В основном Revolut запрашивает источник происхождения средств.
Примеры:
- россиянка с французским ВНЖ в 2024 году протестировала новый сервис трансграничных переводов от Сбербанка на символическую сумму (менее 100 евро). Тогда это не вызвало вопросов у Revolut, но в январе 2026 года привело к закрытию счета;
- у нескольких резидентов ЕС необанк потребовал предоставить информацию о переводах самому себе из казахстанских банков, подозревая финансовый транзит из РФ. Одним клиентам удавалось убедить банк, а другим нет.
Причины проверок
Во многом это еще одно последствие 19-го пакета санкций ЕС, который был принят в октябре 2025 года. Вскоре после этого Revolut начал отказывать в обслуживании россиянам без европейского ВНЖ, затем ограничил переводы из 52 стран. Также сказалось включение России в «черный» (антиотмывочный) список ЕС, которое вступило в силу в конце января 2026 года. Это вынуждает все финансовые организации, включая необанки, усиливать контроль за соответствующими финансовыми операциями. Поэтому никого не удивил рост количества блокировок трансграничных переводов россиян. Но вот столь значительное «путешествие в прошлое» – это редкость.
Впрочем, это далеко не предел. Власти Финляндии (точнее, Минобороны страны) планируют подвергнуть ревизии сделки с недвижимостью сразу за 20 лет. Выглядит как не очень реалистичная страшилка. Однако нужно учесть – предыдущая инициатива финских военных о запрете на сделки с недвижимостью для россиян в конце концов стала законом.
Что делать россиянам?
Рецепта со стопроцентной гарантией не существует. Но имеется несколько способов, которые позволяют снизить риски:
- выстраивать надежные платежные цепочки с оформлением всех документов;
- не использовать самые популярные в плане финансового транзита маршруты (именно к ним возникает больше всего вопросов);
- получить второе гражданство.
Bespalov Finance консультирует по любым вопросам, связанными с международными переводами, помогает создавать платежную инфраструктуру в различных странах, открывать банковские счета и отправлять средства в любых направлениях. А также сопровождает ускоренные процедуры получения гражданства в десятках стран по всему миру.
