Это простой набор инструментов, который помогает самозанятому следить за начислениями и вовремя платить налоги. Мобильное приложение «Мой налог», личный кабинет ФНС и проверка статуса плательщика дают прямую картину — что начислено, что уплачено и нет ли задолженности. Для предпринимателя это способ увидеть налоговую нагрузку и избежать неожиданностей перед камеральной проверкой.
Платите ли вы лишние налоги как самозанятый — и как это быстро проверить?
Мобильное приложение «Мой налог» показывает начисления и уплаты в режиме реального времени, а личный кабинет на сайте ФНС даёт возможность подать декларацию и запросить сведения по операциям.
Здравствуйте, я Маргарита Кирилловна Бескровная, эксперт по налоговому учёту и бухгалтерскому сопровождению бизнеса.
Если вы используете только наличные записи или доверили учёт второй руке без контроля, легко пропустить ошибочные начисления. Простой пример: клиент записал выручку по старому договору, а платёж пришёл от другого контрагента — система начислила налог, вы платите, а возврата нет.
Проверьте в приложении или в кабинете, совпадают ли суммы операций с вашими реальными поступлениями. Обратите внимание на даты и статусы платежей: иногда платёж числится как неуплаченный из‑за технической задержки банка.
Также стоит смотреть историю уведомлений — там может быть требование или напоминание, которое вы пропустили.
Как одна небольшая проверка изменила учёт и спасла деньги предпринимателя?
История началась с простого письма из инспекции: были расхождения в суммах. Клиент — мастер на все руки, работал с несколькими площадками и не сверял оплаты по каждой точке продаж. Мы начали с проверки статуса плательщика в сервисе ФНС и сверки по ИНН.
Шаг 1 — диагноз
Сверили операции в «Мой налог» с банковскими выписками и первичкой. Выяснилось, что часть поступлений прошла как возвраты, часть — отражена дважды. Это классическая проблема с первичной документацией: неправильные акты и пропущенные УПД приводят к расхождению.
Шаг 2 — вмешательство
Мы упорядочили договорную базу, исправили акты и пробили кассовую дисциплину: прописали правила приёма оплаты и отметок по каждому контрагенту. Затем подали уточняющие сведения через личный кабинет ФНС — и часть переплат вернулась в пользу клиента.
Подробно о недавних изменениях в налоговом кодексе и о том, как адаптироваться, можно читать в материале изменения в налоговом кодексе.
В итоге мы вернули клиенту часть переплаты и привели учёт в состояние — «как под проверку». Это и есть простая, но эффективная налоговая безопасность.
NaN
Что конкретно сделать сейчас, чтобы проверить начисления и избежать ошибок?
Ниже — практические советы от бухгалтера, который каждый день видит те же ошибки у нескольких клиентов.
- Откройте «Мой налог» и сверяйте операции не реже раза в неделю — так вы сразу заметите лишние начисления. Это помогает контролировать налоговую нагрузку и сразу исправлять несоответствия.
- Сверьте банковские выписки с первичкой: договора, акты, УПД — это основа. Первичная документация должна быть «чистой»: дата, сумма, контрагент, назначение платежа.
- Настройте простую процедуру учёта поступлений: кто отвечает за отметку, кто проверяет ЭДО и как фиксируются возвраты. Кассовая дисциплина — это не бюрократия, это страховой полис против доначислений.
- Если есть сомнения в контрагенте — проверьте его по ИНН и репутации, это уменьшает риск «опасных» операций и последующих проблем с налоговой. Подробный чек-лист по проверке контрагента можно найти в материале проверка контрагентов.
- Не игнорируйте уведомления из личного кабинета ФНС — быстрый ответ снижает риск выездной проверки и штрафов.
Термины, которые стоит помнить: «первичная документация» — это ваши договоры и акты, которые подтверждают операции; «кассовая дисциплина» — правила приёма и учёта наличных и безналичных; «налоговая нагрузка» — общая сумма налогов, которую вы реально платите; «законная оптимизация» — корректные пути снизить налоги без схем; «проверка ФНС» — камеральная или выездная проверка документов.
Частые вопросы — коротко и по делу
Как часто проверять начисления? Раз в неделю для спокойствия, раз в квартал — детальная сверка перед уплатой налога.
Что делать, если нашли переплату? Сверьте первичку, подавайте уточняющую информацию через личный кабинет или обращение в инспекцию.
Какие ошибки чаще всего приводят к доначислениям? Неправильная первичка, двойной учёт приходов и отсутствие подтверждений по возвратам.
Полезные материалы
Рекомендуемые источники на нашем блоге и канале: изменения в налоговом кодексе, чек-листы по проверке контрагентов — проверка контрагентов, обзор по ЭДО и электронным операциям — электронный документооборот 2025.
Парадокс: чем проще вы ведёте учёт, тем меньше рисков вы создаёте — и тем больше остаётся денег
Это кажется противоречивым, но на практике работает: минимизация сложных схем и упор на прозрачность дают меньше сюрпризов и меньше штрафов. Платформа «Мой налог» и личный кабинет ФНС — это не только инструменты контроля, но и способ дисциплинировать процессы вокруг кассы, первички и договоров.
- ✓ Сверьте выручку в приложении и в банке — минимум 10 минут в неделю.
- ✓ Приведите договоры и акты в порядок — одна правка иногда спасает сотни тысяч.
- ✓ Настройте простую процедуру приёма платежей — ответственность распределена, риски снижаются.
Инвестируйте в спокойствие бизнеса — закажите комплексное бухгалтерское сопровождение ⬇️