Торговля с кредитным плечом - один из самых востребованных инструментов крипторынка, позволяющий значительно увеличить потенциальную доходность сделок, но требующий четкого понимания механики работы и строгого контроля рисков. И без грамотного подхода даже одна неудачная сделка может привести к серьезным убыткам, поэтому перед началом торговли важно разобраться в ключевых принципах работы плеча и правилах безопасной работы с ним.
В этой статье мы рассмотрим, какие риски сопровождают использование кредитного плеча, чем торговля с кредитным плечом отличается от обычной, как выбрать подходящую платформу и какие криптобиржи предлагают наиболее удобные условия для работы. Также мы рассмотрим торговлю с кредитным плечом в более практической плоскости - в виде пошаговой инструкции.
Что представляет собой торговля с кредитным плечом в крипте: простое объяснение механизма
Кредитное плечо в крипте - это механизм, благодаря которому криптобиржа предоставляет трейдеру заемные средства для увеличения объема сделки под залог его собственных средств. Фактически пользователь торгует суммой, превышающей его собственный депозит в несколько раз (в зависимости от размера кредитного плеча).
Приведем простой пример:
- Трейдер вносит 1.000 USDT собственных средств на биржевой счет;
- Выбирает размер плеча x10;
- Итоговый размер его позиции - 10.000 USDT.
Если рынок движется в сторону позиции на 5%, прибыль рассчитывается уже от всей суммы позиции, а не только от собственного депозита. Соответственно, чем выше плечо, тем быстрее растет как потенциальная прибыль, так и потенциальный убыток.
Какие риски влечет за собой использование кредитного плеча в крипте: убытки, маржин-колл и ликвидация
Основной риск торговли с кредитным плечом в крипте - увеличение убытков пропорционально увеличению позиции, поскольку рассчитываются убытки из всей суммы позиции, а вот вычитаются - из собственных средств трейдера.
Именно поэтому даже относительно небольшое движение рынка против позиции может привести к довольно значимым потерям.
Если сделка окажется супер-неудачной, то умножение убытков может привести к следующим последствиям:
- Маржин-колл - уведомление биржи о том, что уровень обеспечения позиции приближается к критическому, и что необходимо добавить средства в обеспечение;
- Ликвидация - принудительное закрытие сделки биржей при недостатке обеспечения, в результате чего трейдер теряет залог целиком.
Именно поэтому при работе с плечом ключевую роль играет грамотный риск-менеджмент: размер позиции, Stop Loss и контроль кредитной нагрузки.
Чем торговля с кредитным плечом в крипте отличается от обычной спотовой торговли
Главное отличие торговли с кредитным плечом в крипте от обычной спотовой торговли заключается, конечно же, в использовании кредитных средств.
В спотовой торговле трейдер торгует исключительно своими средствами, не имея никаких ограничений на распоряжение своими активами. А вот в маржинальной торговле используются преимущественно кредитные средства, которые он может использовать исключительно для торговли внутри биржи.
По сути, у торговли с кредитным плечом (маржинальной торговли) и спотовой торговли без плеча - совершенно разная концепция:
- Маржинальная торговля - нацелена на более усиленное и быстрое извлечение прибыли из волатильности крипторынка, за счет больших объемов и быстрых сделок;
- Спотовая торговля - более долгосрочная история, нацеленная на медленное, но надежное извлечение прибыли из общего тренда на рост крипторынка.
В результате торговля с плечом требует более аккуратного и осознанного подхода по сравнению со спотовой торговлей, поскольку риски - значительно выше, но выше и потенциальная прибыль.
Как выбрать платформу для торговли с кредитным плечом в крипте: важные критерии
В торговле с кредитным плечом в крипте очень многое зависит от выбранной платформы - она определяет, насколько понятной, выгодной и безопасной будет ваша маржинальная торговля, по крайней мере - в техническом плане.
Ниже - важные критерии, на которые обязательно стоит обращать внимание при выборе платформы для торговли с кредитным плечом:
- Репутация и отзывы, из которых можно сделать выводы о надежности;
- Доступность в России, особенно в текущем геополитическом контексте;
- Понятность и прозрачность условий работы кредитного плеча;
- Размер комиссии и ставки за использование заемных средств;
- Наличие всех необходимых торговых инструментов;
- Уровень ликвидности в доступных торговых парах;
- Поддержка ввода и вывода средств рублями.
Если выбираемая платформа по всем этим критериям показывает себя хорошо - ее смело можно рассматривать для торговли с кредитным плечом в крипте.
ТОП-3 платформы для маржинальной торговли с кредитным плечом: проверенные варианты
От теоретической части перейдем к более конкретной, ниже - ТОП-3 платформы для маржинальной торговли с кредитным плечом, которые работают в России и предлагают максимально лояльные и прозрачные условия.
ABCEX
Криптобиржа, которая ориентирована преимущественно на российский рынок. Оснащена функционалом маржинальной торговли с кредитным плечом с максимально простым и понятным принципом - классический овердрафт.
Условия для трейдеров здесь супер-привлекательные:
- Льготный период. От 72 часов (до 14:00 по МСК следующего дня);
- Плата за заем. 0.1%, взимается ежедневно в 14:00 (после льготного периода);
- Торговая комиссия. 0.07-0.09% (мейкер/тейкер);
- Погашение долга. В любое время и без задержек.
Отметим также наличие маржинальной торговой пары USDT/RUB, которую вы вряд ли встретите на других криптобиржах - в ней можно заработать на волатильности классической валютной пары доллар-рубль.
Упомянем и про возможность пополнять и выводить средства с баланса биржи наличными рублями через огромную сеть офисов по всей России (более 50 офисов в 45+ городах) - это маст-хэв фича при работе с крупными объемами.
Криптобиржа ABCEX отлично подойдет как для новичков, так и для тех, кто уже имеет опыт маржинальной торговли.
OKX
Одна из крупнейших международных криптобирж, предоставляющая широкий выбор торговых инструментов с кредитным плечом, в том числе и классическую маржинальную торговлю с кредитным плечом.
Платформа предлагает высокую ликвидность, большое количество торговых пар и гибкие уровни плеча, что делает ее популярной среди опытных трейдеров.
BingX
Платформа с удобным интерфейсом и достаточно простым доступом к торговле с плечом, ориентированная на обычных пользователей.
Биржа предлагает маржинальную торговлю по основным криптовалютным парам, встроенные инструменты риск-менеджмента и сравнительно понятный торговый терминал, что делает ее удобной в том числе и для новичков.
Как устроена торговля с кредитным плечом в крипте на практике: пошаговая инструкция
С тем, что такое кредитное плечо, мы разобрались, теперь переходим к практической части - пошаговой инструкции по торговле с кредитным плечом на примере криптобиржи ABCEX.
Шаг 1. Подготовьте аккаунт:
Зарегистрируйтесь на бирже, пройдите верификацию личности и пополните баланс - средства будут использоваться как обеспечение для заемных средств.
Шаг 2. Активируйте возможность торговли с плечом:
Подайте заявку на подключение маржинального финансирования или свяжитесь с менеджером биржи.
Перейдите в раздел "Активы > Овердрафт" и убедитесь, что лимит заемных средств доступен.
Шаг 3. Подготовьте залог:
Проверьте наличие обеспечения на счете - на ABCEX это от 5% от суммы заемных средств. Этот залог используется для покрытия возможных убытков по позиции.
Шаг 4. Откройте сделку с кредитным плечом:
Перейдите в раздел "Спот".
Выберите торговую пару (USDT/RUB, например), тип ордера и объем сделки.
Включите опцию "Использовать овердрафт" и подтвердите ордер - заемные средства будут автоматически подключены к сделке.
Шаг 5. Контролируйте задолженность:
Следите за размером долга и сроками использования заемных средств.
Помните, что при активной задолженности заемные средства и часть залога недоступны для вывода.
После окончания беспроцентного периода начисляется 0,1% в сутки на сумму задолженности.
Шаг 6. Закройте сделку и погасите долг:
После завершения торговли перейдите в раздел "Активы > Овердрафт".
Погасите задолженность:
- За счет продажи актива;
- Либо пополнением счета.
После полного погашения задолженности ограничения снимаются, а средства снова становятся доступными для торговли или вывода.
Заключение
Кредитное плечо в криптовалютной торговле - мощный инструмент, который позволяет значительно увеличить потенциальную прибыль, но одновременно усиливает и торговые риски, требуя более аккуратного и грамотного подхода.
Грамотный выбор платформы, умеренные уровни плеча и строгий риск-менеджмент позволяют использовать этот инструмент более безопасно и эффективно, превращая его в рабочий инструмент, а не источник неконтролируемых потерь.