Жители России все чаще сталкиваются с новой мошеннической схемой, когда на банковскую карту внезапно поступают деньги от неизвестного отправителя. Следом раздается звонок с вежливой просьбой вернуть средства, но не на исходный счет, а по другим реквизитам. Адвокат по корпоративным и семейным спорам, медиатор Макка Салигова в беседе с «Газетой.ru» предупредила: в этой ситуации самостоятельный возврат денег грозит серьезными юридическими последствиями, даже если человек действует из лучших побуждений, сообщает 161.ру.
По словам эксперта, такая схема является классическим приемом отмывания преступных доходов. Мошенники, получившие доступ к чужим средствам, не выводят их напрямую на свои подконтрольные счета. Вместо этого они запускают цепочку случайных переводов через ничего не подозревающих граждан. Каждое такое движение средств «размывает» след и создает видимость легальных финансовых операций. Человек, добросовестно вернувший деньги на указанный мошенником счет, автоматически становится звеном в этой преступной цепочке.
Риски для получателя «ошибочного» перевода многообразны. Во-первых, он может быть признан соучастником преступления. Во-вторых, если настоящий владелец украденных денег обратится в полицию, следствие приведет именно к владельцу карты-получателя. В-третьих, отправитель (или лицо, представившееся таковым) может подать иск о неосновательном обогащении, утверждая, что гражданин незаконно присвоил средства, и взыскать их через суд.
Чтобы не попасть в ловушку, адвокат рекомендует строго следовать алгоритму. Получив неожиданный перевод, необходимо убедиться в его поступлении через приложение банка, но ни в коем случае не тратить и не переводить эти деньги (даже на свои другие счета). Вступать в диалог с отправителем нельзя — любые звонки и сообщения от незнакомца следует игнорировать. Вся коммуникация должна вестись исключительно с банком: необходимо обратиться в службу поддержки, объяснить ситуацию и следовать инструкциям специалистов.