Не так давно Россия оказалась в "черном, антиотмывочном списке" ЕС, плюс вступил в силу 19-й пакет санкций ЕС (где вопросам обхода антироссийских санкций уделено много внимания).
Именно эти два события, заставили все европейские банки, вновь ужесточить свои compliance-процедуры, а также начать проверку своих клиентов российского происхождения, на предмет их "связи с Россией" (в том числе, по прошлым платежам).
С этой проверкой, в ближайшее время, видимо, столкнутся ВСЕ клиенты европейских банков, которые имеют российские корни (даже, если они живут в ЕС и имеют европейский ВНЖ).
Роковыми могут оказаться вопросы даже по "копеечным" платежам в 100-300 евро (большинству приходят запросы именно по ним), поэтому отнеситесь к ним серьезно.
Европейскому банку, для закрытия счета, хватит и платежа в 100 евро от "подсанкционного российского банка" (даже, если платеж был не прямой, а "кривой").
Итак, запрос - пришел, что делать?
Во-первых, нельзя игнорировать запрос, ответить следует обязательно.
Во-вторых, когда платежи приходят "криво", то, как правило, они приходят от юр.лица. Придумайте этому правдоподобное объяснение. И учтите, что Банк может счесть такой приход - "доходом" и отправить эту инфу в местную Налоговую.
В-третьих, если говорить "не помню, что это за платеж" (типа, он был год назад), то банк может заморозить счет, пока не вспомните.
В-четвертых, не стоит "рисовать" документы - банк это точно увидит и закроет счет.
В-пятых, отвечайте кратко и по делу. Чем больше будет деталей, тем больше будет дополнительных вопросов.
В-шестых, если будете направлять выписки и дополнительные документы, то берите только конкретные даты. Не показывайте выписки за месяц или год.
В-седьмых, обязательно сохраните (заскриньте) себе все, что отправили.
Еще больше интересного в Telegram