Начинается все от сообщения Банка о блокировке счета или запроса документов обосновывающих платеж. Банк должен объяснить причину блокировки, что конкретно Банку не понравилось в вашей операции, просто так блокировать счет Банк не может.
В письме Банк направит, что ему требуется, предоставить документы, доказать факт того, что вы не виновны и транзакции у вас не мошеннические.
Как только вы получили письмо от Банка стоит выйти на контакт с Банком, указать, что вы готовы предоставить все необходимые документы. Как только вы поймете какие документы требуется банку стоит начать их собирать. Банк требует обосновать смысл операций, а также законный источник поступления денежных средств. Смысл операций обосновывает содержание самих транзакций, законность получения денежных средств. Как вы получили денежные средства и куда вы их отправляете должно находиться в плоскости закона. Важно подробно описать смысл операций, пример оплата займа.
Уплата документов не задача банка, и важно понимания за что вы получаете деньги.
Банк в течении 7 суток обязан рассмотреть представленные документы и принять решение или о разблокировке счета или отказе сославшить на закон или норма договора.
Если Банк отказывается снимать блокировки инстанцией является межведомственная комиссия центрального Банка Российской федерации. Заявление можно направить по почте или на сайте ЦБ, к заявлению прилагают сведения об операции, которую Банк считает подозрительной, документы представляемые в Банк и документы об отказе Банка. Срок подачи заявления в межведомственную комиссию не позднее 6 месяцев с момента блокировки счета.
Если вы получили отрицательный ответ от Межведомственной комиссии следующая инстанция суд, если вы докажите, что представили все документы в обоснование операций суд может встать на вашу сторону.
Дроперство - передача счета карты для совершения мошеннических действий, так человек оформляет на себя счет и передает его третьим лицам. Данные действия противозаконны и уголовно наказуемы.
Дроппер - подставное физическое или юридическое лицо, используемое в мошеннических схемах обналичивания финансовых средств.
Законом внесены изменения в статью 187 Уголовного кодекса Российской Федерации «Неправомерный оборот средств платежей», предусматривающие ответственность для лиц, которые под влиянием злоумышленников или за денежное вознаграждение оформляют или передают свои банковские карты мошенникам.