Сегодня я детально расскажу, через какие сита я пропускаю каждую бумагу, прежде чем она попадает в мой портфель.
Шаг 1. Поверхностный взгляд: TradingView как лобовое стекло 👀
Любое знакомство начинается с первого взгляда.
Я смотрю на график, чтобы понять:
- Жизнь вокруг акции: Достаточно ли людей ею интересуются (ликвидность)? Смогу ли я завтра продать её так же легко, как купил сегодня?
- Маршрут движения: Находится ли она в долгосрочном восходящем тренде 📈 или просто мечется из стороны в сторону?
- Зоны комфорта: Где проходят уровни, на которых акция обычно «отдыхает» или «отскакивает»? Это помогает мне не вбегать в сделку на эмоциях.
TradingView для меня — это композиция портрета. Если картина кажется мне подозрительной (например, «однодневка» на низких объемах), я даже не беру в руки лупу 🔍. Но если лицо вызывает доверие, я перехожу к самому главному — к «медицинской карте».
Этап 2: Изучаем здоровье компании (Smart-Lab) 🔬
График может врать, эмоции могут захлестывать, но цифры в балансе — это скелет компании. Здесь мой главный помощник — Smart-Lab. Новички часто смотрят только на дивиденды и видят цифру 15%. Это ошибка ❌. Высокая доходность — как красный румянец на щеках больного 🤒: часто предшествует кризису. Я смотрю глубже.
Я включаю режим рентгена и изучаю:
- Выручка. Это кровь бизнеса🩸. Я хочу видеть, что компания продает больше товаров или услуг с каждым годом. Если выручка стагнирует или падает 📉, значит, она теряет рынок.
- Чистая прибыль. Это сердце ❤️. Дивиденды платят именно с нее. Мне важно видеть, что сердце бьется ровно и сильно: прибыль должна быть стабильной или расти год от года. 📈
- FCF (Свободный денежный поток). Это «живые» деньги в кармане 💵. Прибыль иногда бывает только на бумаге, а FCF — это то, чем компания реально может расплатиться со мной как с акционером.
- Наличность на счетах. «Деньги любят тишину», а я люблю, когда они есть у компании. Растущий запас кэша говорит о том, что бизнес чувствует себя уверенно и даже в плохие времена ему будет чем платить. 💰
- Чистый долг. Это кредитная нагрузка 🏋️. Идеальный вариант для меня — когда денег на счетах больше, чем долгов. Такой бизнес независим и не отдает банкам то, что мог бы отдать мне.
Только убедившись, что компания здорова и умеет зарабатывать (прибыль стабильна или растет год от года), я могу рассчитывать, что она захочет поделиться со мной витаминами 💊 в виде дивидендов 💸.
Этап 3: Изучаем щедрость (Доход.ру)
Здоровье здоровьем, но есть и характер. Прибыльная компания может оказаться «жадиной» и пустить все деньги на новые стройки. Чтобы узнать, насколько компания щедра к акционерам, я захожу на сайт «Доход.ру».
Здесь меня интересует не сиюминутная доходность, а история отношений:
- Постоянство: Балует ли компания акционеров каждый год или вспоминает о них раз в пятилетку? 📅
- Рост дивидендов: Увеличивается ли размер выплат? 📈 Если дивиденд стабильно растет, даже небольшая текущая доходность — это семя 🌱, из которого вырастет большое дерево 🌳.
- Выплаты: В какие месяцы обычно приходят деньги? Это помогает планировать личный бюджет. 💸
Этап 4: Сборка пазла (Мой финальный фильтр) 🧩
Итак, когда акция проходит все три эти этапа, я задаю себе пять контрольных вопросов:
- Понимаю ли я, как здесь делают деньги? (Если бизнес сложнее утюга — он не для меня)🤔.
- Богатеет ли компания? (Растет ли прибыль последние 5 лет?)💰📈.
- Есть ли живые деньги? (Положительный денежный поток).
- Помнит ли она об акционерах в трудные времена? (Стабильная история выплат).
- Не душат ли ее кредиты? (Низкий долг).
Если все ответы на вопросы «да», я откладываю сито в сторону и добавляю акцию в свою копилку ✅.
Заключение
Поиск дивидендной акции похож на поиск хорошего съемного жилья: сначала ты смотришь район (TradingView), потом проверяешь стены и коммуникации (Smart-Lab), а потом разговариваешь с соседями (Доход.ру), чтобы узнать, не заливает ли их и не шумят ли они по ночам.
Ни один из этих инструментов по отдельности не даст полной картины. Но их сочетание позволяет мне спать спокойно и получать дивиденды, зная, что мой портфель собран из качественных активов.
Честно признаюсь: я сам не так давно пришел к этому подходу отсеивания акций. Именно эти «шишки» и научили меня пользоваться ситом, а не ловить акции голыми руками. Надеюсь, мой фильтр поможет и вам не наступать на те же грабли.
Все действия отражают мой личный инвестиционный путь не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Чтобы не пропустить новые посты, подписывайтесь на мой Telegram-канал и Pulse.
Если вам понравилась статья, поставьте палец вверх 👍. Ваши реакции помогают мне понять, что именно вам интересно 🤔