Вы подготовили всё: прозрачное происхождение средств, безупречные отчеты, структуру владения. Сделка на миллионы в иностранной юрисдикции почти в кармане. Но внезапно комплаенс-контроль присылает запрос, который ставит всё на паузу. Вы открываете анкету и понимаете: документы ни при чем. Проблема - на первой странице Google.
Для Private Banker это момент «красного флага». Можно идеально вести документацию, но если в сети висит токсичный след из 2012 года, риск-модель банка выдаст отказ без объяснения причин.
Почему комплаенс верит интернету больше, чем вашим справкам?
В современном банкинге процедура KYC - это автоматизированная охота. Системы мониторинга (World-Check и аналоги) сканируют глобальные медиа 24/7. Я видел, как сделки на десятки миллионов долларов разваливались из-за одной заметки в региональной газете, которую алгоритм посчитал «криминальным прошлым». Банку проще отказать вашему клиенту, чем оправдываться перед регулятором за связь с «неоднозначной» личностью.
Ловушка «забытого прошлого»У большинства успешных предпринимателей, чей капитал формировался в 90-е, накоплен «информационный шум». Дела давно закрыты, претензии сняты, но интернет помнит всё. Типичный сценарий: вы открываете счёт в ОАЭ или Швейцарии, комплаенс находит статью тринадцатилетней давности и вместо одобрения присылает запрос на 20 дополнительных справок. Вы изматываете клиента и в итоге слышите «мягкий отказ».
Как спасти сделку? Ожидание убивает бизнес, а классические суды со СМИ длятся годами. Мы предлагаем превентивную очистку цифрового профиля через УДАЛЕНИЕ.РФ
Что мы делаем для Private Banking:
- Убираем триггеры: Мы устраняем причину запросов. Если ссылки нет в выдаче у алгоритмов KYC нет повода для «красного флага».
- Создаем цифровое алиби: Мы работаем в правовом поле (право на забвение, медиация), делая профиль клиента стерильным для проверок любого уровня.
- Соблюдаем NDA: Работа ведётся в режиме полной непубличности. Ни поисковики, ни третьи лица не узнают о факте чистки.
Защита капитала начинается с защиты имени. Сегодня цифровой профиль клиента - это его главный актив. Не ждите запросов от банка действуйте на опережение.
Свяжитесь с нами для предварительного аудита рисков KYC. Мы покажем, как подготовить профиль клиента к проверке, чтобы у комплаенс-офицера не осталось причин для лишних вопросов.
Проведите аудит рисков клиента на сайте УДАЛЕНИЕ.РФ