Классическая диверсификация предлагает плавное распределение риска. Стратегия «Штанга», предложенная Nassim Taleb, — это иной, более радикальный подход. Её суть: инвестировать примерно 80-90% капитала в сверхконсервативные, максимально защищённые активы, а оставшиеся 10-20% — в высокорискованные, волатильные инструменты с неограниченным потенциалом роста. Среднерисковые активы из этой модели исключаются. В мире крипто 2026 года эта стратегия приобретает особый смысл.
Как это выглядит на практике в криптопортфеле:
- Консервативный конец штанги (80-90%):
- Биткоин (BTC) — как «цифровое золото» и самый ликвидный, признанный актив.
- Крупные стейблкоины (USDC, DAI) на проверенных протоколах.
- Возможно, токенизированные государственные облигации (RWA).
- Цель: Сохранить капитал. Пережить любую бурю. Это ваш фундамент и финансовая подушка.
- Рискованный конец штанги (10-20%):
- Венчурные инвестиции в ранние пресейд-раунды.
- Экспериментальные альткойны из новых нарративов (DePIN, AI, ZK).
- Высокорискованные DeFi-стратегии (leveraged yield farming).
- Мемкоины с сильным социальным капиталом.
- Цель: Поймать «чёрного лебедя» в положительном смысле — актив, который вырастет в 100-1000 раз и компенсирует скромную доходность всего остального портфеля.
Логика и преимущества стратегии в 2026:
- Защита от катастрофы. Большая часть портфеля в безопасности. Даже если рискованная часть обратится в ноль (что вероятно для многих таких инвестиций), вы потеряете лишь 10-20%.
- Экспозиция к прорывам. Вы не упускаете возможности сверхдоходов от новых технологий, так как целенаправленно выделили на них капитал.
- Психологический комфорт. Вы можете спокойно наблюдать за взлётами и падениями своих рискованных активов, зная, что основа портфеля стабильна.
Для кого эта стратегия?
- Для консервативных инвесторов, которые хотят участвовать в крипто-революции, но боятся потерять всё.
- Для тех, кто понимает, что не способен отбирать «среднеперспективные» альткойны, но готов делать ставки на крайне рискованные, но потенциально прорывные идеи.
Главное — чётко разделять капитал и не поддаваться искушению «докупить ещё» проваливающийся рискованный актив из консервативной части. Дисциплина — всё.
Стратегия «Штанга» признаёт простой факт: большинство инноваций терпят неудачу, но те немногие, что выстреливают, приносят сверхприбыли, способные изменить баланс всего портфеля.
Могла бы стратегия «Штанги» быть вам близка? Какую долю вы бы отвели под «сверхрискованную» часть? Обсудим портфельные крайности!
Наш телеграм канал
Торгуем на BingX