«Не клади все яйца в одну корзину» — старейшее правило инвестиций. Но в мире крипто, где корзин тысячи, а яйца могут то превращаться в золотые, то испаряться, это правило требует современной и гибкой настройки. Аллокация — это не статичная таблица, а динамическая система распределения капитала, которая меняется вместе с рыночным циклом и вашей личной толерантностью к риску. В 2026 году, на стыке циклов, она важна как никогда.
Базовый каркас «Консервативно-Умеренной» стратегии для 2026:
- Биткоин (BTC): 40-50%. Ваше «цифровое золото» и якорь портфеля. Низкая волатильность (по меркам крипто), высочайшая ликвидность и признание как страховки от системных рисков. Доля может снижаться в активной бычьей фазе в пользу альтов.
- Эфириум и крупные «синие фишки» (ETH + Majors): 20-30%. Двигатель роста и доступа к DeFi. Сюда могут входить 1-2 других лидирующих L1/L2 с сильной экосистемой. Это ваша ставка на utility и «внутреннюю» инновацию.
- Перспективные альткойны (Mid/Small Caps): 15-25%. Зона для максимального роста. Сюда входят токены из трендовых секторов (RWA, DePIN, AI), которые вы тщательно исследуете. Высокий риск, высокий потенциал.
- Стейблкоины (Cash & equivalents): 10-20%. Ваш стратегический резерв для хеджирования, ребалансировки и шопинга на просадках.
Как управлять этой аллокацией? Правило ребалансировки.
Допустим, вы установили целевое соотношение: 50% BTC, 30% ETH, 20% стейблы. После ралли BTC его доля выросла до 65%. Ребалансировка — это процесс продажи части подорожавшего актива (BTC) и покупки недооформившихся (стейблы, возможно, альты), чтобы вернуться к целевым 50/30/20. Это принуждает вас продавать на пиках жадности и покупать в моменты страха — то, что сложно сделать эмоционально.
Вариации для разных профилей:
- Агрессивный: Увеличить долю альтов (до 40%) и уменьшить стейблы (5-10%).
- Консервативный: Увеличить долю BTC (до 60-70%) и стейблов (до 30%), уменьшив альты до минимума.
Не существует «идеальной» аллокации на все времена. Но существует дисциплина её соблюдения и периодического (например, раз в квартал) пересмотра. Ваша аллокация — это финансовое отражение ваших убеждений и вашей готовности к риску. Зафиксируйте её на бумаге и следуйте ей.
P.S. Самый опасный момент — когда из-за роста одной позиции ваша аллокация бессознательно смещается в сторону максимального риска (например, 80% в одном альткойне). Ребалансировка — это защита от этой скрытой угрозы.
По какому принципу вы распределяете капитал в своём портфеле? Придерживаетесь ли строгих пропорций или действуете по ощущениям? Поделитесь своим подходом!
Наш телеграм канал
Торгуем на BingX