Я собираю инвестиционный портфель для помощи на пенсии своим родителям. Несмотря на незапланированные траты февраля, у меня получилось дополнительно добавить немного средств, и на этой неделе я отправила 5000 рублей на брокерский счёт.
Напомню, я совершаю сделки в соответствии со своими целями и навыками, это не ИИР.
Покупки в портфель
Я начала покупки с облигаций, все-таки это основа портфеля с регулярными купонно-дивидендными выплатами. Нашла новый для портфеля эмитента, и прикупила ОФЗ:
Вымпел-Коммуникации 001Р-06 - куплено 2 шт.;
ОФЗ 26247 - куплено 2 шт.
Стараюсь выбирать корпоративные облигации так, чтобы на одного эмитента не было более 5% облигационной части. И чем ниже рейтинг, тем меньше доля.
Средств осталось немного даже вместе с пришедшими купонами за период, поэтому немного распродала фонд ликвидности. На все деньги купила акции:
Сбербанк прев. - куплена 1 шт.;
Татнефть прев. - куплена 1 шт.;
Интер РАО - куплено 200 шт. (2 лота).
На мой взгляд, вышла неплохая закупка активов. Но в последнее время я всё острее чувствую, что отправлять по 5000 рублей за раз - очень мало, особенно для облигаций. Возможно, позже пересмотрю это правило для себя.
Структура портфеля
Стараюсь придерживаться соотношения в акциях и облигациях 40:60. Пока что получается, остаётся навести баланс в облигациях (ОФЗ : корпоративные : замещайки - 25:25:10). В целом, я к этому уже близка.
Подробнее состав портфеля можно посмотреть здесь.
Пассивный доход
Цель портфеля - купонно-дивидендный доход. На рост активов я особо не смотрю, а вот ожидаемые выплаты отслеживаю в приложениипо учёту инвестиций. Сейчас они выглядят так:
Среднемесячный ожидаемый доход на ближайший год составляет 1193 рубля.
Для удобства я считаю в литрах АИ-95, которые можно купить в среднем по городу. Беру в расчёт на сегодняшний день 67 рублей за литр.
На среднемесячный ожидаемый пассивный доход с портфеля я могу приобрести 17,8 литров АИ-95.
- Цель портфеля 615 литров (выполнено 2,89%);
- Цель 2026 года 30,75 литров (выполнено 57,9%).
Пусть цель кажется сейчас очень далёкой, у меня всё равно получается двигаться в её сторону даже с учётом инфляции. Надеюсь, и дальше регулярно буду видеть прогресс.
На сегодня всё, желаю успешных инвестиций и до встречи❤
