Друзья, тема кассовых разрывов волнует каждый бизнес. Всего предусмотреть конечно же нереально, но подготовиться к встрече с этими "монстрами" просто необходимо для стабильной работы компании ⚡️.
Выше на слайде я указала самые распространённые причины возникновения кассовых разрывов 👆. Давайте пройдемся по ним и сразу разберем инструменты по их нивелированию:
1. отсрочка платежа по дебиторам - очень распространённое явление. Ничего страшного в этом нет, главное настроить еженедельную работу по сбору информации о ней, созвону с дебиторами и напоминанию им о сроках, т.е. вести досудебную работу. В 90% случаев это помогает ✅
2. выстраивание диалога с поставщиками по предоставлению отсрочек платежа тоже очень важно: происходит синхронизация между поступлениями от покупателей и оплатами своим поставщикам. Вариантов много: как реальная отсрочка в договорах, так и привлечение фин.инструментов (агентского факторинга, платёжных гарантий, овердрафта)
3. сезонность бизнеса или я ещё добавила "нестабильная экон.ситуация" приводят часто к проблемам. Здесь самым верным решением будет накопленный резервный фонд, который смог бы покрыть общую сумму операц.расходов бизнеса на протяжении 2-3 месяцев
4. отсутствует чёткое планирование расходов - типичная беда компаний с малыми оборотами. Только при ежедневном ведении платёжного календаря Вы сможете увидеть, сколько ненужных расходов порой совершаете
5. любое финансирование должно привлекаться на свои цели: краткосрочное - на оборотку, долгосрочное - на основные средства, оборудование. Даже финансирование долгосрочных контрактов должно осуществляться "длинными" деньгами. Если Вы уже совершили ошибку, то выходом будет либо рефинансирование действующего портфеля, либо привлечение займов собственников на постоянной основе.
А как у Вас ведётся работа с кассовыми разрывами? Какими инструментами Вы пользуетесь? Делитесь своим опытом в комментариях 👇
Больше информации о бизнесе и финансах в моем телеграмм-канале по ссылке ниже:
https://t.me/SukhovaNina_FinBiz