Чтобы следить за новостями, которые как - то влияют на инвестиции, используй бота https://t.me/AgentInvestNews_bot. О нём я рассказывал в предыдущей статье.
Всё, что написано ниже не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Надо помнить, что любой инструмент несёт риски потери капитала, поэтому изучайте фондовый рынок перед тем, как совершать сделки.
Когда я только начал инвестировать, у меня не было никакой сложной стратегии. Если честно — сначала у меня был один актив. И этим активом был ВТБ. Все деньги были вложены в его акции. Да, это не звучит как диверсификация. Скорее как ставка. Как мне казалось, у меня была стратегия и поэтому я держал всё в одной корзине. Были ожидания роста на новостях о выплате дивидендов, а также мирной сделки.
Шаг №1 — выйти из режима “всё в одной корзине”
Когда ВТБ вырос, я понял важную вещь: ждать бесконечного роста — это уже не стратегия, а надежда. Поэтому я продал больше половины позиции. Не потому что разочаровался, а потому что не хотел, чтобы портфель зависел от одной бумаги. Это был первый осознанный шаг к диверсификации.
Как сейчас выглядит мой портфель
1️⃣ Акции — 29%
Внутри акций распределение пока такое:
- ВТБ — 75%
- Самолёт — 18%
- Яндекс — 4%
- ЭсЭфАй — 2%
- Сбербанк — 1%
Да, внутри акций всё ещё есть перекос в сторону ВТБ. Это наследие стартовой концентрации. Но теперь это уже осознанная история, а не случайность. Я не планирую резко продавать всё, а буду постепенно докупать другие компании, по мере того как буду их изучать.
2️⃣ Облигации — 62%
Вот здесь сейчас основа портфеля. В основном это облигации до 3 лет, с ежемесячными купонными выплатами и доходностью выше 15%. Есть немного ОФЗ. Облигации сейчас дают мне психологическую стабильность. Когда акции могут «гулять», купоны приходят по расписанию.
Про облигации напишу отдельную статью — там есть интересные нюансы.
3️⃣ Фонды — 9%
Здесь у меня:
— фонд на корпоративные облигации
— фонд на топ российских компаний
Это моя попытка сказать себе: «Я понимаю, что не могу изучить всё сразу».
Да, портфель пока не сбалансирован
Если смотреть со стороны:
— доля облигаций высокая
— внутри акций перекос
— фондов пока немного
И это правда. Но важно понимать контекст: я только формирую портфель.
Сейчас моя логика такая:
- Сначала — снизить риск через облигации.
- Потом — постепенно увеличивать долю акций.
- Делать это через изучение компаний, а не через импульс.
Какие шаги я планирую дальше
Вот план, который у меня сейчас в голове:
— постепенно снижать долю ВТБ внутри акций
— добавлять новые сектора
— увеличивать долю фондов для широкой диверсификации
— сохранять баланс между доходностью и спокойствием
Главная цель — чтобы портфель не зависел от одной идеи или одного настроения.
Что я понял, собирая первый портфель
Идеального старта не существует. Ты либо начинаешь, либо бесконечно планируешь «идеальный момент». Мой портфель сейчас — это рабочая версия 1.0. Он будет меняться. И, по моим ощущениям, самое важное на старте — не идеальный баланс, а понимание, почему он именно такой.
Подписывайся Канал в ТГ | VK.