Я проверяю сразу три распространённых финансовых идеи на реальных данных: правило 4%, индекс Бигмака и портфель 60/40. Но с приземлением к окружающей действительности.
Уже десять месяцев я пью кафу с круасаном. За это время 171,000 динар подросли до 196,108. За месяц добавили ещё примерно один набор.
Стоимость нашего набора за месяц не изменилась:
- круасан шунка/сир - 225 динар
- кафе лате - 365 динар
Инфляция получается 3.5% (590 / 570) к текущему моменту или 4.2% годовых. С момента повышения прошло уже 4 месяца, и наблюдаемая инфляция снизилась с 7.1%. При увеличении срока наблюдения такие колебания должны будут исчезнуть.
Выводим стоимость одного набора из портфеля. Снова продаём часть фонда с акциями, так как они сейчас занимают больше 63% (при норме в 60%).
Остаётся:
- в SWRD 25.7 акций
- в AGGU без изменений - 104.2 акции
В портфеле остался 331 набор. Прибавили даже с учётом вывода одного набора. Пока что схема работает.
