Инвестиционный портфель, как нетрудно догадаться, это — это набор активов, которые в будущем могут принести прибыль. То есть, это накопления, вложенные в какие-либо инструменты для инвестиций.
Сегодня решил написать о своем личном инвестиционном портфеле.
Свой портфель я начал формировать чуть более десяти лет назад. Портфель претерпел много кризисов и падений, в том числе Ковидные годы, СВО, санкции и многое другое.
Но несмотря на все эти катаклизмы, портфель жив и растет.
Мой совокупный портфель состоит из банковского вклада, драгоценных металлов, Программы долгосрочных сбережений (ПДС) и акций российских компаний.
Банковский вклад
Занимает примерно десять процентов доли моего портфеля.
Вклады являются наиболее простыми, популярными и доступными вариантами инвестиций. Поэтому, останавливаться подробно на вкладе необходимости не вижу. Думаю каждый из вас в той или иной степени имел опыт сбережений в банковских вкладах. Идём дальше.
Драгоценные металлы
Занимают около пятнадцати процентов портфеля.
В металлы я инвестирую через обезличенные металлические счета (ОМС).
Такой вариант для меня наиболее удобен и прост. Открыть можно удаленно, через банковское приложение (подробнее об ОМС писал ранее, ссылка будет в конце).
Металлы у меня состоят из золота и серебра, в соотношении примерно 70/30.
Ещё инвестиции в драгоценные металлы через ОМС удобны тем, что в приложении видно динамика роста / падения цен, и тем самым можно докупать ещё, когда цены падают. Кроме того, инвестор освобождается от уплаты налога, если металлы находятся в портфеле три года и более.
Также есть небольшое количество памятных и юбилейных монет. Надеюсь в последствии их долю немного увеличить.
Программа долгосрочных инвестиций (ПДС)
ПДС - государственная программа финансирования. Государство начисляет проценты на внесённые средства граждан.
Кроме процентов на внесённые средства граждан, предусмотрен и инвестиционный доход - доход, полученный от инвестирования средств, которые участник внёс в программу, в различные активы.
По поводу ПДС у меня сперва были сомнения. Инвестирование в акции для меня является более выгодным вариантом. Однако, учитывая, что часть моей накопительной пенсии сейчас лежат в НПФ мертвым грузом и не растут, я всё-таки решил перевести их в ПДС.
Доля ПДС от совокупного инвестиционного портфеля составляет примерно 15 процентов.
Акции
Остальная, наибольшая часть портфеля состоит из акций российских компаний.
Как и у большинства частных инвесторов, наибольшую долю составляют обыкновенные и привилигорованные акции Сбера.
Сбер я покупал одним из первых. Средняя доходность на сегодняшний день (без учёта дивидендной) показывает примерно плюс 70 процентов по обыкновенным акциям, и 35 по префам (привилегированным).
Было время (до СВО), что доходность по акциям Сбера в портфеле превышала 200 процентов. Очень надеюсь что скоро доходность придет к этому уровню, и даже превзойдет.
Следующая компания по размеру доли в портфеле - ПАО Московская биржа.
Московская биржа (MOEX) — многофункциональная биржевая площадка в России и Восточной Европе. Образована в декабре 2011 года в результате слияния двух ключевых российских торговых площадок — ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа) и РТС (Российская торговая система).
Кроме того, что Мосбиржа является крупнейшей, надёжной и стабильной компанией, её акции держу ещё потому, что вся уплаченная инвесторами комиссия идёт в доход компании, тем самым увеличивая прибыль биржи.
Средняя доходность в настоящее время - около 20 процентов в плюсе.
Далее следует - ПАО Татнефть
Полное наименование — Публичное акционерное общество «Татнефть» имени В. Д. Шашина. Штаб-квартира — в Альметьевске (Татарстан).
Основными направлениями деятельности является разведка, разработка, добыча, переработка и сбыт нефти и нефтепродуктов.
В портфеле имеются как обыкновенные акции, так и префы.
Средняя доходность за все время - около плюс 3 процентов по обыкновенным, и около 5 процентов по префам.
Далее в портфеле идёт ПАО МТС
МТС («Мобильные ТелеСистемы») — российская компания, предоставляющая телекоммуникационные услуги, цифровые и медийные сервисы в России и Беларуси под торговой маркой «МТС».
Компанию создали и зарегистрировали в Москве 28 октября 1993 года.
МТС сейчас у меня в минусе около 15 процентов. Но благодаря своим дивидендам, акции также держу в портфеле, и наращиваю по мере возможности.
Также значительную долю портфеля составляют акции таких компаний как Лукойл, Уралсиб, ГМК Норникель, Сургутнефтегаз, РусГидро, Интер РАО.
Далее по размеру доли идут металлурги - Северсталь, ММК, НЛМК.
Кроме названных, с небольшой долей имеются такие компании как Газпром, Магнит, Диасофт, Черкизово, Башнефть и другие. Всего в портфеле примерно сорок эмитентов (компаний).
Конечно, не все акции сейчас находятся в плюсе. Что-то растет, что-то падает. Но я верю что когда-нибудь наступит "час икс", и акции порадуют своих инвесторов стабильным ростом и дивидендами.
Главное регулярно пополнять брокерский счёт и докупать акции на временных просадках..
Всем удачных инвестиций!
Отдельно о вариантах инвестирования средств читайте здесь:
Как начинать инвестировать в акции, пошагово, здесь: