ГД исключила право банковских платежных агентов проводить идентификацию физлиц

Эта функция будет централизована и закреплена за кредитными организациями

МОСКВА, 10 февраля. /ТАСС/. Госдума приняла сразу во втором и третьем чтениях закон, который исключает возможность поручения банковским платежным агентам проведения идентификации физических лиц. Документ был инициирован группой депутатов и сенаторов.

Закон полностью исключает право банковских платежных агентов, включая операторов платежных агрегаторов, проводить процедуру идентификации (в том числе упрощенной) клиентов - физлиц. Эта функция будет централизована и закреплена за кредитными организациями. Нововведение устанавливает жесткую меру ответственности: в случае нарушений агентом требований законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма, а также условий договоров с клиентами, оператор по переводу денежных средств получает право на односторонний отказ от договора. Существующие соглашения между банками и агентами должны быть приведены в соответствие с новыми нормами в течение 180 дней после вступления закона в силу.

Как пояснил зампредседателя комитета Госдумы по бюджету и налогам Каплан Панеш (фракция ЛДПР), укрепление безопасности финансовой системы и защита граждан от мошеннических схем является безусловным приоритетом. "Децентрализация процесса идентификации через множество платежных агентов создавала значительные риски для устойчивости всей системы, потенциальные лазейки для обхода антиотмывочных процедур и угрозу для средств граждан. Принятый документ централизует эту ключевую функцию, возлагая ответственность за идентификацию непосредственно на кредитные организации, которые обладают для этого необходимыми компетенциями и находятся под строгим контролем Центрального банка", - указал он.

Это важный шаг на пути к созданию целостной и технологически защищенной национальной платежной системы, способной надежно противостоять любым вызовам и обеспечивать суверенитет страны в этой стратегической сфере, полагает Панеш. "Установление четкой санкции в виде права банка расторгнуть договор с недобросовестным агентом - это действенный механизм, который заставит всех участников рынка строго соблюдать правила. Мы также обеспечиваем плавный переходный период для адаптации бизнеса. Принятие этих мер позволит повысить уровень доверия граждан к цифровым платежам и еще больше укрепить защиту их финансов", - подчеркнул парламентарий.

Закон вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.