Ограничения на внесение наличных средств через банкоматы рассматриваются как мера снижения рисков, связанных с легализацией преступных доходов. Об этом сообщили в Росфинмониторинг в комментарии РБК.
Почему внимание к операциям через банкоматы
В ведомстве пояснили, что пополнение счетов наличными через банкоматы нередко используется в противоправных схемах. В таких операциях могут задействоваться счета, оформленные на подставных физических лиц — так называемых дропов. Введение лимитов, по оценке регуляторов, способно сократить масштабы подобных практик и снизить вероятность использования банковской инфраструктуры для отмывания средств.
Национальная оценка рисков
Росфинмониторинг напомнил, что эти выводы уже отражены в Национальной оценке рисков легализации доходов и финансирования терроризма, проведённой в 2022 году. В рамках анализа фиксировались случаи, когда счета на подставных лиц использовались для зачисления средств из неустановленных источников, в том числе через банкоматные сети.
Роль банков и проверка источников средств
В ведомстве также подчеркнули, что кредитные организации в рамках действующего законодательства вправе запрашивать у клиентов документы или пояснения, подтверждающие происхождение вносимых средств. Такие запросы возможны при наличии оснований и направлены на соблюдение требований по противодействию отмыванию доходов.
Совместная работа регуляторов
Проект по введению лимитов на пополнение счетов физических лиц через банкоматы разрабатывается совместно Минфин России, Росфинмониторингом и Банк России. Инициатива входит в комплекс мер, направленных на сокращение теневых финансовых операций и повышение прозрачности денежного оборота.
Интересна тема?
Подпишитесь на наши новости: Блог | Telegram | VK | Дзен
Продаете и покупаете промышленные товары, сырьё, материалы и оборудование? Ищем производителей и предпринимателей: Маркетплейс Первая Миля | Подробнее
Для обращений и предложений: info@cargo.sale / 8-800-3333-260